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長期ウォッチ|Slim3地域均等型がジリジリ追い上げる2020年11月

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっていました。

しかし3地域均等型にそろそろ期待しても良いのでは?と思うようにも。

実保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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Slim3地域均等型がジリジリ追い上げる

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)10.53¥11,053
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)19.77¥11,978
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)24.86¥12,486
eMAXIS Slim国内債券インデックス0.33¥10,033
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型14.68¥11,469
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)18.01¥11,802

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっていますね。

コロナショックからの回復はGAFAがけん引していたように思っていましたが、オールカントリーも高値更新目前です。全体的に株式市場にお金が戻ってきた感じ。

そしてジリジリと楽天バランス均等型を引き離しています。株式100%の本領発揮といったところでしょうか。

 

ただ、バランスファンドは暴落時での安定性を考えると十分過ぎるリターンを出しています。

コロナショックでの金利低下に伴い、債券価格上昇が上乗せされているので景気回復時には伸びがもたつく可能性はあります。(代わりに暴落時の下落が少ないので結果としてはそこそこ期待値通りのリターンが出るはず。)

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100%の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107
ななし
ななし

何買っても儲かってた時期ですね。というか、オールカントリー+26%とか凄い。。

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます
オールカントリーはピークから40%くらい下がった感じでしたね。売らずに投資を続けた人はめちゃ凄いです!

 

暴落と急回復を通してみてもバランスファンドは安心してみることができますね。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じなので。

 

3地域均等型が面白そう

オールカントリーと3地域均等型の比較チャート20201115

青:3地域均等型

ピンク:オールカントリー

2020年1月1日からの比較チャートです。

3地域均等型というのは先進国、日本、新興国の株式をそれぞれ1/3ずつ保有するというちょっとマニアックな全世界株式です。

ヘンテコな比率ですが、それぞれの地域が弱いときに安く仕込み、高くなったらリバランスというのを自動的にやってくれるのが魅力。

ここ10年は米国株が幸福の時代でした。しかしその前は新興国株式こそが投資家を救うという時代でしたね。米国株から資金が抜けたときに向かいやすい地域でもあります。

意外なことにリスク/リターンで見るとオールカントリーより良かったりします。比較チャートではGAFA比率が少ないのでオールカントリーに負けているものの、アメリカの調子次第では逆転もありそう。

関連記事eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は意外に良いかも

※リンクは新しいタブで開きます

 

Slimバランス8資産も良さそう

長期ウォッチ投信リターン状況20201115

REITを含んでいるのでSlimバランス8資産は回復が遅れ気味ですね。その分、上昇局面では無双するでしょう。

ななし
ななし

コロナショックがあったのにバランスファンドで1年11ヶ月で10%のリターンは立派だと思う。

バランスファンド最大の利点は機械的に弱いアセットを買ってくれることだと思います。REIT単品で買い進めるのは怖いですし。。

今は株式100%のオールカントリーが強いけど、そのうち8資産最高や!という時代がやってくるかな、と。

 

ただし以下の3点は覚えておく必要がありますね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる
  • 暴落時にREITは想像以上に売られまくる

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで買い向かえなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

ななし
ななし

コロナショック以降で8資産均等型をコツコツ買ってる人は将来が楽しみなイメージ。

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

  • やはりバランスファンドは良い
  • 株式100%でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

急激な回復もひと段落して、相場の雲行きもあやしくなってきました。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落からほぼ回復しましたね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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関連記事です。

15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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