楽天USA360の実績がけっこう凄い【楽天バランス均等型より良い?】

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すっかり話に出なくなったレバ系投信である楽天USA360ですが、設定来実績を見てみると意外なくらい優秀でした。

管理人一押しの楽天バランス均等型と比べても優秀。ちょっと記事にて紹介していきます。

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楽天USA360の実績がけっこう凄い【楽天バランス均等型より良い?】

以前、記事にも書いているんですが、楽天USA360は個人的にはアリだと思っているレバ投信だったりします。

関連記事USA360|楽天全米レバレッジバランスファンドは有りか無しか

※リンクは新しいタブで開きます

基本配分は

  • 米国株:25%
  • 米国債:75%

という超ディフェンシブ運用なのに債券にレバレッジをかけてブーストした魔改造投信です。

 

イメージはこちら。

USA360の運用イメージ

USA360のリスクリターンイメージ

 

さて、このUSA360ですが、コロナショック以降、いかんせん債券運用の話をする人がいなくなりました。低利回り過ぎて持っていてもリスク高いだけの商品だからですね。

債券は金利が上がると債券価格は下がるので、低金利の今保有するのはお利口ではないということ。

金利と債券価格の関係

出典:大和証券

 

では、実際に誰も話をしなくなったUSA360の設定来リターンを見てみましょう。

 

楽天USA360の設定来リターンはそこそこ良い

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2019年11月からなので1年4ヶ月くらいで40%のリターンを上げてます。さすがレバレッジ投信。

というか、普通にヤバいリターンです。

NASDAQには負けるけどS&P500より良いぞ、これ。

 

最初、楽天バランス均等型より良いかも、くらいで思ってましたが、NASDAQ、S&P500も入れて比較チャートを見てみました。

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ファー―――www

USA360凄いw

NASDAQ投信を買うならUSA360を買いたくなります。というか好みですね。

ななし
ななし

なんでTwitterとかで話題になってないんだろう。。

 

ただ、債券75%でもレバレッジがかかっているので、暴落耐性はけっこう弱いです。

 

楽天USA360の暴落耐性は低い

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コロナショック付近を切り取りました。

NASDAQよりややマシといった程度。

ざっくり25~30%くらいは下がるので、債券多めのバランスファンドと思ってると大ダメージを受けそうですね。

金融危機のときは株式も債券も叩き売られます。ノーリスクでNASDAQに近いリターンを得る魔法なんてないので、どこかで背負ってるリスクの大きさを知るときがきそう。。

 

ただ分からないのが、何でコロナショック前の水準を遥かに超えて上がっているかなんですよね。。

 

楽天USA360がコロナショック以降も上がっている理由(というか考察)は債券価格の上昇

ここからは管理人の考察です。

もう一度NASDAQなどとの比較を見てみます。

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レバレッジがかかっているとはいえ、債券比率75%の商品としては暴騰といって良いレベルですね。

これだけ上昇しているのは当然債券の上昇が必要です。金利低下に伴う債券価格上昇✕レバレッジで上がっているのかな、と。

ただし、上がりすぎたものはいつか下がります。

投資の世界にフリーランチなし。

必勝法があれば誰か天文学的な大稼ぎをしているはずですし、もしバグ的なファンドがあっても一般人では買えないでしょう。

そう考えると、まだ上昇は続きそうだけど金利低下ブーストを使っちゃっているので、今から買うのは躊躇しちゃうレベル。

コロナショック前からリスク/リターンを理解して買っていた人はめちゃ大正解でしたね。

 

Twitterでも色んな意見をいただきました。

もし良かったらチェックしてみてください。(合わせてフォロー頂けるとめちゃ嬉しいです。)

 

おわりに|楽天USA360は今から買うには怖いけど、実績を見ると良い商品だと思う

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単純にVTI25%、BND75%だとこんなリターンにはなっていないので、レバレッジが良い結果に繋がりましたね。

個人的にはレバレッジに詳しいわけではないので、自分が投資するとしたらリターンを諦めて楽天バランス均等型を買うかな、とも思いました。

値動き小さいけどプラスは出てるし、コロナショックでの下落も低く抑えています。長期で持つにはシンプルにこちらの方が良いかと。もしくはS&P500とキャッシュだけにするか。

 

何となく見ていて欲しくなりましたが、変な欲は出さずに今まで通りコツコツやっていこうと思います。

以上、ちょっとマニアックな楽天USA360の実績が凄い、というお話でした。

お読み頂きありがとうございました。

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この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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