長期ウォッチ｜楽天バランス均等型が引き続き無双中2020年7月

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降、株式は順調に回復しています。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は顕著ですね。

しかしバランスファンドの安定性に注目をしたい。数字上からはハッキリそう思ってしまう状況でもあります。

 

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

楽天バランス均等型が健闘している

ファンド名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	463	4.63	10,463
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	891	8.91	10,892
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	1,352	13.52	11,353
eMAXIS Slim国内債券インデックス	43	0.43	10,044
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	874	8.74	10,874
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	1,204	12.04	11,205

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が良いベンチマークになっていますね。

株式はコロナショックからの回復を受けて順調に値を戻しています。

債券半分の楽天バランス均等型は暴落耐も強いのにリターン強過ぎませんかね。。

 

 

ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,302	16.3％	11,983
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,416	17.6％	11,801
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,694	26.2％	12,241
Slim国内債券インデックス	10,147	1.7％	10,323
ニッセイ4資産均等型	10,850	12.7％	12,228
楽天バランス均等型	9,565	16.1％	11,107

 

おまけで暴落中も。

商品名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	-728	-7.29	9,271
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	-605	-13.85	8,615
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	-1,210	-12.10	8,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス	120	1.20	10,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	-456	-4.56	9,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	-287	-2.88	9,712

関連記事長期ウォッチ｜eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

 

オールカントリー　vs　楽天バランス

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。コロナショック級でも最大下落率が20％以内なのは評価したいところ。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

オール・カントリーは2019年10月の水準に戻してきた

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）はリセッションが言われだしていた2019年10月頃に値を戻してきました。

長期保有をして寝ていたら配当分くらいが儲かってた。そんな感じでしょうか。

 

やっぱりバランスファンドが気楽で良い

 

楽天バランス均等型は2019年の何でも上がった時期＋コロナショックを通してオール・カントリーと良い勝負をしています。

正直、債券が半分もあるのに何でこんなにリターンが良いんだろう？となってます。

 

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

• 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
• 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。

債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

• 2018年の下落局面で買い増しができなかった
• 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
• 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。

当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

• やはりバランスファンドは良い
• 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

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