【長期ウォッチ】バランスファンドVSオールカントリーの状況2020年6月13日

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降、順調に回復しています。（2002年6月12日早朝に少し調整が入りましたけど…）

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

依然としてバランスファンドが健闘している

ファンド名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	319.36	3.19	10,320
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	447.14	4.47	10,448
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	772.66	7.73	10,773
eMAXIS Slim国内債券インデックス	51.25	0.51	10,052
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	760.40	7.60	10,761
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	845.80	8.46	10,846

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が良いベンチマークになっていますね。

全世界株式派コロナショックからの回復を受けて順調に値を戻しています。

バランスファンドは値動きがマイルドなことを考えると十分過ぎるリターンですね。

 

 

ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,302	16.3％	11,983
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,416	17.6％	11,801
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,694	26.2％	12,241
Slim国内債券インデックス	10,147	1.7％	10,323
ニッセイ4資産均等型	10,850	12.7％	12,228
楽天バランス均等型	9,565	16.1％	11,107

 

おまけで暴落中も。

商品名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	-728	-7.29	9,271
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	-605	-13.85	8,615
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	-1,210	-12.10	8,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス	120	1.20	10,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	-456	-4.56	9,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	-287	-2.88	9,712

関連記事長期ウォッチ｜eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

 

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

オール・カントリーは半値戻しをしただけ

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）はまだ半値戻しをしただけですね。

先日、調整がありましたが、ここから上がるか下がるのかは全く分かりません。

これは大きなメリットだな、と。

 

現時点ではバランスファンドは気楽で良い

 

2019年の何でも上がった次期＋コロナショックを経ているので、そこそこバランスファンドは検討しているといって良いかな、と。

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

• 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
• 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。

債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

• 2018年の下落局面で買い増しができなかった
• 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
• 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。

当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

• やはりバランスファンドは良い
• 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

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最高値からの暴落から半値戻しをしました。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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