投資はやはり取ったリスク通りに落ち着く|長期ウォッチ投信

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を定期確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。早いもので気付けば3年を超えました。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

2018年に副業で稼いだ6万円がこんな育つとは思ってなかったけど身銭切りつつ遠目から確認できるのは良い体験になってます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっています。

【最初に結論】

やはりオルカンの圧勝で終わっちゃうのですが、それぞれのバランスファンドなどを見ていると取っているリスクによってリターンが収束する、という感じがみれた今月でした。

 

では、実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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先月に引き続きオルカン強し

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(参考)2022年4月10日時点

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2022年5月17日時点

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)28.3112,831.68
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)42.8814,289.49
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)65.5416,554.08
eMAXIS Slim国内債券インデックス-1.829,818.54
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型29.2912,929.60
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)29.0412,904.60

今月もeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が圧倒的です。

しかし、、

円安が噴き上がった3、4月に比べ下落傾向。オルカンは前回比▲10%とけっこう痛い人多いのではないでしょうか。

これは円安が一段落したこと、それに合わせ円安で隠されていた株安が見えやすくなったことでもありますね。

 

とはいえ、3年4ヶ月ホールドしているだけでバランスファンドは30%近く、オルカンだと70%近いリターンです。

腹落ちした商品を積立投資する。
何だかんだでコレが一番強いと思います。

 

その他思ったことなど。

楽天バランス均等型と4資産均等型のリターンがほぼ並んだ。8資産バランス型は株式に比べREIT、債券比率が高く、持っているポートフォリオのリスク通りになってきた感じ。

3地域均等株式はバランスファンドより高めで安定傾向。ただし日本株、新興国が足を引っ張りオルカンには劣後。

コロナショック後はばらついていたのですが、3年もするとリスクとリターンが分かりやすいですね。

楽天バランス均等型は円ヘッジありなので円高にすすむとバランスファンドの魅力を見せるかも。4資産に比べるとインフレ次第ですかね。日本債券(金利変動少ない)が少ないので良い面、悪い面もあります。

金利が上がると債券部分がダメージ受けますが、金利リターンあるし、不景気で金利下がる時期はリターン増えるので長期目線だと焦らずで良いでしょう。

 

金額は小さいのですが、2019年1月1日に買ったオールカントリーは約3年ちょいで利回り65.5%となりました。

本来の株式リターンを考えると期待値高めを3年連続で引いた感じ。買ったタイミングがラッキーでした。

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国内債券インデックスは金利上昇局面でしばらくマイナスが続くかも。。しかし暴落となった時はコイツより頼りになる投信はありません。

現金と何が違うの?と思おうかもですが、コロナショックのときはしっかり+1.2%とかになっていました。

金融危機にリターンが出て、そのタイミングでリバランスを考えると、単品で持つよりもバランスファンドの中に入っててくれると助かる商品ですね。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107
ななし
ななし

3年前でさえ「もう株価は限界だ…」と暴落が叫ばれていましたが何だかんだでバイアンドホールドの勝利ですね。

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

オールカントリーはピークから40%くらい下がった感じでしたね。売らずに投資を続けた人はめちゃ凄いです!

コロナショック前の高値 26.2%
現在の損益率 65.5%

バイアンドホールド最強ぅ!

 

バランスファンドは暴落と急回復を通してみても安心してみることができました。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

何だかんだでオールカントリーが強すぎるので改めてチャートを確認してみました。

 

オールカントリーVSバランスファンド

 

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青色:オールカントリー
ピンク:楽天バランス均等型
緑色:ニッセイ4資産均等型

上述しましたが持ってるリスク通りの感じですね。

永遠に上がり続ける相場は無いし、株式の平均リターンは超長期で6.7%と考えるとバランスファンドが輝くターンもきっと来るだろうな、と。

しかし、ここ数年相場が好調だったので含み益バリアもあり、意外とメンタル大丈夫だった人も多いのではないか?とか考えちゃったり。

 

たられば話ですし、買った時期がコロナ直前で大金突っ込んでたらこんな考えは出来ないので注意が必要です。

 

今思い出すとコロナショックで管理人が平気だったのは、過去に買っていた資産がほとんどマイナスにならなかったのが大きいのかも。

ガンガンお金は溶けてたけど、長い時間かかってもそのうち回復するやろう的な何かがあったと思います。

 

バイアンドホールドを改めて実感

管理人は無能なので個別株は触っていないんですけど、仮に何度もトレードしたとして、運以外の要素でオールカントリーをバイアンドホールドしたより上手く運用できないでしょう。

しかし2019年1月1日に買った投信ですが、

  • 純正オールカントリー:65.5%(先月75.8%)
  • 楽天バランス均等型:29.0%(先月34.4%)

と、かなり高リターンなんですよね。お気楽運用の楽天バランス均等型も年8%以上で回ってますし。。

 

よくあるパターンとして、瞬間的には爆益が出ていても、

  • 銘柄乗り換えをミスしたり
  • 分散している銘柄が足を引っ張ったり
  • 調整後すぐに資金投入できず上昇を逃したり
  • 税金や手数料を取られたり

といったことで、頑張ったのにオールカントリーどころか楽天バランス均等型にすら勝てないという結果に終わってそうです。

というか、実際に楽天バランス均等型に勝てない投資家さんも多いかも。。

ななし
ななし

アクティブ運用しててS&P500をベンチマークとか嫌になるほど強い。味方にすると超心強いけど、敵にすると恐ろしい子。

 

実際にはオールカントリーだけでなく暴落時のキャッシュも必要とは思う

オールカントリーを持っているだけで約3年で65%というのは、インデックス投資の基本と凄さを思い出せてくれるに十分な数字です。

ただ、投資をしていると必ず大きな調整や大暴落と付き合う必要があります。損するタイミングだけ上手く逃げるとかはできませんので。というか、逃げることができても暴騰の瞬間に飛び乗るのは不可能。

これを忘れず、コツコツと買いながら、大きな調整や暴落がきたら余剰金で淡々と買い増しをする。そんな風に投資を続けていきたいですね。

 

この考えをコツコツやっていくなら難しい商品選びとかは何も考えず、オールカントリーと現金だけで十分なんではないでしょうか。。

おわりに|今月もオールカントリーの大勝利だった

海を進むヨット

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

バイアンドホールド最強

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

円安もあって資産がチキンな管理人はこの風船がいつ弾けるかビクビクしていたりします。。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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