長期ウォッチ|eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等)が想像以上にリターンが低い

失敗に目を覆う子供 お金と投資

月末になったので、長期ウォッチ用で保有している投資信託を確認しました。

個人的には長期で良いんじゃないか?と思っていたeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)が酷い有様になっていたので記事にします。

オール・カントリーより良い実績を出すと思っていたんですが・・・

 

下記の投資信託は2019年1月1日に同金額だけ買って、長期ウォッチをしているものです。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

実際に保有している投資信託との差をみていきましょう。

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eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)のリターンが低い

びっくりしている女性

びっくりしている様子

eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は

  • 日本
  • 先進国
  • 新興国

を三等分の比率で運用している風変わりな投資信託です。

eMAXIS Slim3地域均等型のポートフォリオ

3地域均等型のポートフォリオ

逆張り派な管理人は、日本や新興国が下落しているは先進国を売って、安い地域の株式を買って、という具合で良いリバランス効果を生むと思っていました。

実際にけっこう良いかも、という記事も書いています。

関連記事eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は意外に良いかも

※リンクは新しいタブで開きます

では、実際どうなったかを見てみましょう。

eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)と他投信の比較結果

長期ウォッチ用銘柄20190831

SBI証券のスクリーンショット

長期ウォッチ用投資信託の状況20190901

長期ウォッチ用投資信託の状況

※数字は2019年8月31日時点のもの

グラフにするとヤバさが分かりますね。

右側が株式時価総額比率のオール・カントリーです。

同じ全世界株式なのにこんな差が出るとは・・・

 

数字が見にくいかもなので、表にて確認してみましょう。

ファンド名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)4374.74%10,473
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)440.45%10,045
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)5155.16%10,516
eMAXIS Slim国内債券インデックス3463.47%10,347
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型3583.59%10,358
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)6106.11%10,610

まだ保有して9ヶ月ですが、こんなに差がでるとは意外でした。

 

何でも自分で保有してみないと実感が湧かないので、良い機会になりました。

3地域均等型は低リターンだけど楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)が好成績

楽天バランス均等型のイメージ図

楽天バランス均等型のイメージ図

意外といえば、楽天バランス(均等型)が活躍していますね。

株式部分は全世界株式、債券部分は全世界債券の円ヘッジありなのが良かったのかも。

純資産が少ないので唖然としますが、やはり良い商品と思います。

関連記事最強と思える楽天バランスファンド均等型の純資産が2億円で唖然とした

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個人的には株式半分、債券半分くらいがリスクも下がって、将来リターンは安定すると思うんですよね。

超長期では株式一択となりがちですが、株式のボラティリティ(値動きの幅)が大きい時期はやはり強いです。

 

合わせて強いと言えば、Slim8資産均等型は強いですね。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)よりもリスクが低く、かといってリターンが悪いわけでもなく。

売れているのも納得。

もしかすると20年後のリターンでは、8資産均等型が1位だったりするのかも。

3地域均等型の低リターンも驚くけど国内債券のリターンがヤバイ

長期ウォッチ用銘柄20190831

長期ウォッチ用投資信託の状況20190901

なにげにSlim国内債券インデックスが年初来3.47%という数字を叩き出しています。

債券が上がるには、金利が下がる必要があります。

実感はありませんが、けっこう利回りが下がっていそうです。

しかし、この低金利で下げ幅があるように思えないので不思議です。

あと、金利が上がると債券価格は下がるので誰が国内債券インデックスを買うのか、、という謎も残りますね。

 

eMAXIS Slimシリーズや楽天バランス(均等型)だけでなく、やっぱりニッセイ4資産が良かったという記事も書きたいところ。

次回、チェックした時にどうなったいるのか楽しみです。

おわりに|今後のeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)に期待

 

思った以上に3地域均等型のリターンが低い結果となっていますが、現在安い商品を買い込んでいるから、という可能性もあります。

チェックをしていきながら、また意外な状況を報告できたら嬉しいですね。

お読み頂きありがとうございました。

 

記事の中でリターンが高かった楽天バランス(均等型)は、賢明なる投資家の中でも「防衛的投資家」として書かれていますね。

古典的名著ですが、現代でも十分に通用する本と思います。興味のある方はぜひどうぞ。

 

当サイト(氷河期ブログ)で保有している投資信託です。

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この記事を書いた人
ななし

超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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