お金と投資

読者様より質問を頂きましたので記事にて回答させていただきます。リバランスなどは迷うことが多いので参考になれば幸いです。

山崎元・著『経済評論家の父から息子への手紙』から、息子へ書いた手紙を全文公開されているので記事にてシェアします。

年初に良くあるシリーズということで、年初一括と積立投資のどちらが良い？というお話。結論から言うと一括なのですが精神的にはなかなか難しかったり。。みらいさんのインスタ投稿より画像お借りました。

今年は夏休みに沖縄旅行を計画しています。久しぶりの家族旅行過ぎてお金どんだけ用意すれば良いんや、と不安になったのでちょっと調べてみました。

新NISAは本業＋配当＋副業で月20万円を埋めていきますが、副業はミズモノですし月20万円を埋めるには全然足りません。なので現金化できるリスク資産を自分メモとして調べておきました。

SBI・AGG（分配あり）が登場するようです。米国総合債券に超低コストで投資しつつ、安定した分配金も出そうな商品になってくれそう。

クレカ月10万円積立を使った錬金術の妄想記事です。悪用厳禁、使うときは自己責任でお願いしますw

ウィブル証券が口座開設＆5万円入金で【全員に現金3,000円】をプレゼントというばら撒きをやっています。（取引不要なのでリスクなし。）取引した人にはダブルキャンペーンで抽選になりますが最大1万円なので、こちらも良さそう。

SBIアセットマネジメントから新しい投資信託が登場します。 ヨーロッパの高配当企業に投資 アクティブ運用なのに信託報酬0.099％という低コストこれは人気出そう。。情報はいつもお世話になっているみらいさんのtweet。新しい投信ｷﾀ━━━━…

新しいNISAが始まりクレジット決済での投信積立の枠が月10万円の要望が増えています。以前も紹介しましたが決済サイクルの問題から、月5万円が定着していました。過度な利用を防ぐため投資上限を10万にしているのですが、月によっては10万円を超え…

新NISAの魅力は凄いですが、この裏には金融課税強化がよく言われていますね。さて、管理人が投資を始めたときは税金が10％でした。当時、税金が上がったときはどうだったか、とご質問を頂いたので記事にて回答します。

30年前にペプシコ（PEP）に1,000ドルを投資して配当再投資したら14,730ドルになっていたらしいです。これを見てあらためて米国株にDRIP（自動配当再投資機能）があればなぁ、と思いました。

Twitter（X）で流れてきた画像がキレイで分かりやすかったので記事でも紹介します。下落相場のお守りとして持っておくと良いかも。

人生後半戦に突入しているのですが、投資をしてきて良かったな、と思うことが増えてきました。半面、これは失敗したな、と思うこともあり、せっかくなので記事に残しておこうかな、と。

管理人がブログを始めたときは米国株が人気でしたが最近ではオルカンのほうが押している気がします。私も新NISAはオルカンで埋めますし。。さて、オルカンとS&P500を半々持った場合の出口戦略を考えてみましたので記事に。

ネット記事を見ていたらNISA枠を埋めたあとが分かりやすい画像で紹介がされていました。早く埋めるのは有利です。でも売却時期によって大きく左右されるのも重要。そのとき画像を見て感じたことなどを。

NISAでの非課税枠復活ですが、復活の意味を良く分かっていませんでした。Twitter（X）にて分かりやすい説明があったので記事にてシェアします。

全世界に投資をする債券を買おうとすると今までは選択肢が少なかったです。楽天・全世界債券インデックスがありましたが、ヘッジ無しとなると海外ETFでBNDW（Vanguard Total World Bond ETF）くらいしか管理人は思いつき…

初めて買ったインド株をずっと保有していたらどうなっていたか、というお話。結論から言うとあまり儲からなかったようです。理由も含め紹介していきます。

年末にtweetした話ですが夢があるのでウェブログとして残しておきたいと思います。

長期ウォッチ用に保有している投資信託を定期確認しました。下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。早いもので気付けば5年になります。 eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） eMAXIS Slim…

Tracerシリーズが久しぶりにド級の投資信託を登場させました！日経平均高配当株50インデックスに連動して、信託報酬は0.10725％（税込）と激安です。

2023年に未成年口座で41万円を利確しました。ジュニアNISAではないため税金が痛かったので取り戻すべく確定申告をしました。なんとか還付金も貰えそうなので、還付申告のやり方などを画像多めで記事にしました。

楽天・プラスシリーズから超低コストのNASDAQ100連動投信が登場します。これは待ち望んでいた人が多そう。

最近、ほとんどお金に悩むことがなくなってきました。気持ちのログを残しておきたいので雑記です。