楽天USA360の実績がけっこう凄い【楽天バランス均等型より良い？】

すっかり話に出なくなったレバ系投信である楽天USA360ですが、設定来実績を見てみると意外なくらい優秀でした。

管理人一押しの楽天バランス均等型と比べても優秀。ちょっと記事にて紹介していきます。

楽天USA360の実績がけっこう凄い【楽天バランス均等型より良い？】

以前、記事にも書いているんですが、楽天USA360は個人的にはアリだと思っているレバ投信だったりします。

関連記事USA360｜楽天全米レバレッジバランスファンドは有りか無しか

基本配分は

• 米国株：25％
• 米国債：75％

という超ディフェンシブ運用なのに債券にレバレッジをかけてブーストした魔改造投信です。

 

イメージはこちら。

 

さて、このUSA360ですが、コロナショック以降、いかんせん債券運用の話をする人がいなくなりました。低利回り過ぎて持っていてもリスク高いだけの商品だからですね。

債券は金利が上がると債券価格は下がるので、低金利の今保有するのはお利口ではないということ。

出典：大和証券

 

では、実際に誰も話をしなくなったUSA360の設定来リターンを見てみましょう。

 

楽天USA360の設定来リターンはそこそこ良い

2019年11月からなので1年4ヶ月くらいで40％のリターンを上げてます。さすがレバレッジ投信。

というか、普通にヤバいリターンです。

NASDAQには負けるけどS&P500より良いぞ、これ。

 

最初、楽天バランス均等型より良いかも、くらいで思ってましたが、NASDAQ、S&P500も入れて比較チャートを見てみました。

ファー―――www

USA360凄いｗ

NASDAQ投信を買うならUSA360を買いたくなります。というか好みですね。

 

ただ、債券75％でもレバレッジがかかっているので、暴落耐性はけっこう弱いです。

 

楽天USA360の暴落耐性は低い

コロナショック付近を切り取りました。

NASDAQよりややマシといった程度。

 

ただ分からないのが、何でコロナショック前の水準を遥かに超えて上がっているかなんですよね。。

 

楽天USA360がコロナショック以降も上がっている理由（というか考察）は債券価格の上昇

ここからは管理人の考察です。

もう一度NASDAQなどとの比較を見てみます。

レバレッジがかかっているとはいえ、債券比率75％の商品としては暴騰といって良いレベルですね。

これだけ上昇しているのは当然債券の上昇が必要です。金利低下に伴う債券価格上昇✕レバレッジで上がっているのかな、と。

ただし、上がりすぎたものはいつか下がります。

投資の世界にフリーランチなし。

必勝法があれば誰か天文学的な大稼ぎをしているはずですし、もしバグ的なファンドがあっても一般人では買えないでしょう。

そう考えると、まだ上昇は続きそうだけど金利低下ブーストを使っちゃっているので、今から買うのは躊躇しちゃうレベル。

コロナショック前からリスク/リターンを理解して買っていた人はめちゃ大正解でしたね。

 

Twitterでも色んな意見をいただきました。

誰も話題に出さなくなった楽天USA360のリターンが凄すぎて笑うw

NASDAQには勝てないけど、債券多めでこの実績って凄くないですか？

ちなみにコロナショック以降、何でこんなに上がっているかは分かりません💦

金利低下でレバ掛けまくりの債券が爆上がり？🙄

誰か詳しい人教えてください🙇‍♂️🙇‍♂️🙇‍♂️ pic.twitter.com/8UUCbAGZnp

— ななし＠氷河期ブログの人 (@_teeeeest) February 12, 2021

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おわりに｜楽天USA360は今から買うには怖いけど、実績を見ると良い商品だと思う

単純にVTI25％、BND75％だとこんなリターンにはなっていないので、レバレッジが良い結果に繋がりましたね。

個人的にはレバレッジに詳しいわけではないので、自分が投資するとしたらリターンを諦めて楽天バランス均等型を買うかな、とも思いました。

値動き小さいけどプラスは出てるし、コロナショックでの下落も低く抑えています。長期で持つにはシンプルにこちらの方が良いかと。もしくはS&P500とキャッシュだけにするか。

 

何となく見ていて欲しくなりましたが、変な欲は出さずに今まで通りコツコツやっていこうと思います。

以上、ちょっとマニアックな楽天USA360の実績が凄い、というお話でした。

お読み頂きありがとうございました。

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