長期ウォッチ｜Slim３地域均等型がジリジリ追い上げる2020年11月

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100％のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっていました。

しかし3地域均等型にそろそろ期待しても良いのでは？と思うようにも。

実保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

Slim３地域均等型がジリジリ追い上げる

ファンド名	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	10.53	¥11,053
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	19.77	¥11,978
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	24.86	¥12,486
eMAXIS Slim国内債券インデックス	0.33	¥10,033
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	14.68	¥11,469
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	18.01	¥11,802

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が良いベンチマークになっていますね。

コロナショックからの回復はGAFAがけん引していたように思っていましたが、オールカントリーも高値更新目前です。全体的に株式市場にお金が戻ってきた感じ。

そしてジリジリと楽天バランス均等型を引き離しています。株式100％の本領発揮といったところでしょうか。

 

ただ、バランスファンドは暴落時での安定性を考えると十分過ぎるリターンを出しています。

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100％の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,302	16.3％	11,983
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,416	17.6％	11,801
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,694	26.2％	12,241
Slim国内債券インデックス	10,147	1.7％	10,323
ニッセイ4資産均等型	10,850	12.7％	12,228
楽天バランス均等型	9,565	16.1％	11,107

 

おまけで暴落中も。

商品名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	-728	-7.29	9,271
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	-605	-13.85	8,615
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	-1,210	-12.10	8,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス	120	1.20	10,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	-456	-4.56	9,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	-287	-2.88	9,712

関連記事長期ウォッチ｜eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

 

暴落と急回復を通してみてもバランスファンドは安心してみることができますね。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じなので。

 

３地域均等型が面白そう

青：３地域均等型

ピンク：オールカントリー

2020年1月1日からの比較チャートです。

３地域均等型というのは先進国、日本、新興国の株式をそれぞれ1/3ずつ保有するというちょっとマニアックな全世界株式です。

ヘンテコな比率ですが、それぞれの地域が弱いときに安く仕込み、高くなったらリバランスというのを自動的にやってくれるのが魅力。

意外なことにリスク/リターンで見るとオールカントリーより良かったりします。比較チャートではGAFA比率が少ないのでオールカントリーに負けているものの、アメリカの調子次第では逆転もありそう。

関連記事eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）は意外に良いかも

 

Slimバランス8資産も良さそう

REITを含んでいるのでSlimバランス8資産は回復が遅れ気味ですね。その分、上昇局面では無双するでしょう。

バランスファンド最大の利点は機械的に弱いアセットを買ってくれることだと思います。REIT単品で買い進めるのは怖いですし。。

今は株式100％のオールカントリーが強いけど、そのうち8資産最高や！という時代がやってくるかな、と。

 

ただし以下の3点は覚えておく必要がありますね。

• 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
• 金利上昇時には債券価格が下がる
• 暴落時にREITは想像以上に売られまくる

 

完璧な商品というのはありませんが、

• 2018年の下落局面で買い増しができなかった
• 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
• 2020年のコロナショックで買い向かえなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

• やはりバランスファンドは良い
• 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

急激な回復もひと段落して、相場の雲行きもあやしくなってきました。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落からほぼ回復しましたね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

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