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長期ウォッチ|楽天バランス均等型を放置で良いのでは?2020年8月

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になってます。

実保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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楽天バランス均等型を放置で良いのでは?

長期ウォッチ投信20200913

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)7.30¥10,730
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)13.06¥11,307
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)18.54¥11,854
eMAXIS Slim国内債券インデックス0.38¥10,039
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型12.20¥11,221
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)14.45¥11,445

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっていますね。ここ数日の下落がありましたが、ほぼピークを取り戻した感じ。

 

バランスファンドは暴落時での安定性を考えると十分過ぎるリターンを出しています。

こちらはコロナショックでの金利低下に伴い、債券価格上昇が上乗せされているので景気回復時には伸びがもたつく可能性はあります。(代わりに暴落時の下落が少ないので結果としてはそこそこ期待値通りのリターンが出るはず。)

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100%の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

 

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じなので。

 

楽天バランス均等型は安心して保有できる

楽天バランス均等型VSオールカントリー比較チャート20200913

青:楽天バランス均等型

ピンク:オールカントリー

2020年1月1日からの比較チャートです。

当然株式100%のオールカントリーが強いんですが、下落のダメージを低くするのって想像以上に大切だったりします。

コロナショックみたいにマイナス40%を食らっちゃうと、回復するにはプラス40%になっても元本の84%にしかならなくて、元値に戻すには67%くらいの上昇が必要になります。

 

ちなみに株式100%だとリスクが大きい=下落時のダメージが大きいので、当初思っているような株式リターン6.7%などは期待できない可能性が高いです。

管理人はこれをリスクはリターンを蝕むと呼んでいます。

関連記事【リスクはリターンを蝕む】株式投資で複利リターン6%は期待し過ぎの可能性大!

※リンクは新しいタブで開きます
ななし
ななし

これは15年前くらいに投資ブログ界を震撼させましたね。たぶん古参の投資ブロガーで株式100%は少ないはず。

 

ただし、オールカントリー、楽天バランス均等型のどちらも良い商品には間違いありません。とくに米国株の過熱感を心配している人にはなかなか良い選択肢ではないでしょうか。

リスクをコントロールするなら、現金比率を高めておいて暴落時に買い向かうという方法もあるので。

 

バランスファンドは気楽で良い

長期ウォッチ棒グラフ20200913

2019年の何でも上がった時期+コロナショックを経ているので、そこそこバランスファンドは健闘しているといって良いかな、と。

今回の暴落は早く戻ったから良いものの、長期で含み損を抱えたまま積立投資を続けるのって地味にしんどいですからね。

管理人はリーマンショック以降、3年くらいそんな状態でした。。

 

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで買い向かえなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

ななし
ななし

というか、楽天バランスファンド均等型って地味に年5%くらい狙えるポテンシャルを持ってるので、ずっとコレで良いのでは?となっています。笑

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

  • やはりバランスファンドは良い
  • 株式100%でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

急激な回復もひと段落して、相場の雲行きもあやしくなってきました。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落からほぼ回復しましたね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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ホントに無料で良いの?と思うレポートが読めますし、週に一度なので面倒にもなりません。

最近では、S&P500インデックスファンドに対する、ウォーレン・バフェットの助言といったレポートが良かったです。

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15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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