長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。
下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。
※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。
コロナショック以降、株式は順調に回復しています。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は顕著ですね。
しかしバランスファンドの安定性に注目をしたい。数字上からはハッキリそう思ってしまう状況でもあります。
実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。
楽天バランス均等型が健闘している
| ファンド名 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
| eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） | 463 | 4.63 | 10,463 |
| eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型） | 891 | 8.91 | 10,892 |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 1,352 | 13.52 | 11,353 |
| eMAXIS Slim国内債券インデックス | 43 | 0.43 | 10,044 |
| ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型 | 874 | 8.74 | 10,874 |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型） | 1,204 | 12.04 | 11,205 |
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が良いベンチマークになっていますね。
株式はコロナショックからの回復を受けて順調に値を戻しています。
債券半分の楽天バランス均等型は暴落耐も強いのにリターン強過ぎませんかね。。
ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。
【参考】コロナショック前
| 商品名 | 現在値 | 損益％ | 評価額 |
| Slimバランス8資産均等型 | 10,302 | 16.3％ | 11,983 |
| Slim全世界株式（3地域均等型） | 9,416 | 17.6％ | 11,801 |
| Slim全世界株式（オール・カントリー） | 9,694 | 26.2％ | 12,241 |
| Slim国内債券インデックス | 10,147 | 1.7％ | 10,323 |
| ニッセイ4資産均等型 | 10,850 | 12.7％ | 12,228 |
| 楽天バランス均等型 | 9,565 | 16.1％ | 11,107 |
おまけで暴落中も。
【参考】暴落中の状況
| 商品名 | 損益 | 損益（％） | 評価額 |
| eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） | -728 | -7.29 | 9,271 |
| eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型） | -605 | -13.85 | 8,615 |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | -1,210 | -12.10 | 8,790 |
| eMAXIS Slim国内債券インデックス | 120 | 1.20 | 10,121 |
| ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型 | -456 | -4.56 | 9,544 |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型） | -287 | -2.88 | 9,712 |
関連記事長期ウォッチ｜eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに
オールカントリー vs 楽天バランス
暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。コロナショック級でも最大下落率が20％以内なのは評価したいところ。
実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。
オール・カントリーは2019年10月の水準に戻してきた
出典：Yahoo!ファイナンス
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）はリセッションが言われだしていた2019年10月頃に値を戻してきました。
長期保有をして寝ていたら配当分くらいが儲かってた。そんな感じでしょうか。
やっぱりバランスファンドが気楽で良い
楽天バランス均等型は2019年の何でも上がった時期＋コロナショックを通してオール・カントリーと良い勝負をしています。
正直、債券が半分もあるのに何でこんなにリターンが良いんだろう？となってます。
ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。
- 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
- 金利上昇時には債券価格が下がる
アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。
債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。
完璧な商品というのはありませんが、
- 2018年の下落局面で買い増しができなかった
- 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
- 2020年のコロナショックで何もできなかった
という人はけっこう多いと思うのです。
こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。
当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。
おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい
管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。
しかし実際に保有をしてみると
- やはりバランスファンドは良い
- 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう
となるので今後もウォッチしていこうと思います。
まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。
しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。
お読み頂きありがとうございました。
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市場はコロナショックから冷静になってきた感がありますね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。
配当好きな人はOxfordインカム・レターの無料レポートが暴落でも気にせず投資をしていく参考になると思います。（有料なのは不要と思いますw）
外部リンクOxfordインカム・レター
投資銘柄というより考え方を学ぶのに最適ですね。
関連記事です。
15年以上投資をして分かったこと｜不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】
投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。
しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。
そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。
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