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【長期ウォッチ】バランスファンドVSオールカントリーの状況2020年6月13日

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降、順調に回復しています。(2002年6月12日早朝に少し調整が入りましたけど…)

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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依然としてバランスファンドが健闘している

長期ウォッチ用投信2020年6月13日時点

ファンド名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)319.363.1910,320
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)447.144.4710,448
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)772.667.7310,773
eMAXIS Slim国内債券インデックス51.250.5110,052
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型760.407.6010,761
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)845.808.4610,846

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっていますね。

全世界株式派コロナショックからの回復を受けて順調に値を戻しています。

バランスファンドは値動きがマイルドなことを考えると十分過ぎるリターンですね。

 

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100%の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

 

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

オール・カントリーは半値戻しをしただけ

オールカントリーの回復状況2020年6月13日

出典:Yahoo!finance

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はまだ半値戻しをしただけですね。

先日、調整がありましたが、ここから上がるか下がるのかは全く分かりません。

ただ、バランスファンドの場合、上がれば株式の恩恵、下がったら高値圏の債券を売って安くなった株式を自動で買付てくれます。

これは大きなメリットだな、と。

 

現時点ではバランスファンドは気楽で良い

長期ウォッチ用投信の棒グラフ2020年6月13日時点

 

2019年の何でも上がった次期+コロナショックを経ているので、そこそこバランスファンドは検討しているといって良いかな、と。

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。

債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。

当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

  • やはりバランスファンドは良い
  • 株式100%でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落から半値戻しをしました。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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関連記事です。

15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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