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長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショックの影響はすさまじくタイトルままの状況でした。

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

国内債券以外マイナスに・・・

※スマホで見られている方はスミマセン、ピンチアウトなどして頂けると幸いです。

けっこう債券高めのバランスファンドも持っていたのですが為す術なしでした。。

 

参考までにコロナショック前のスクショが残っていました。2020年2月23日のやつです。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

オール・カントリーはこの世の春を満喫していたのに、たった3週間で極寒の地に追いやられた感じ。。

 

今回の暴落で気付いたこと

今まで全世界を謳いながらオール・カントリーにフルボッコだった3地域均等型が近いリターンになってきました。

リバランスの妙というやつでしょうか。

 

あと、暴落に対してはニッセイ4資産均等型や楽天バランス均等型はeMAXIS Slimバランス8資産より安定しているのが分かったのは朗報だったかも。

前回の長期ウォッチでも書きましたが、けっこうダイレクトにREITの影響が出ました。

管理人の好みとしては、景気敏感なアセットが多いSlim8資産よりもシンプルな楽天バランス均等型だったりします。

引用:長期ウォッチ|安定性をみせる楽天インデックス・ファンド・バランス均等型

関連記事eMAXIS Slimバランス(8資産均等)は長期投資に相応しいか

※リンクは新しいタブで開きます

 

長期ウォッチ|抜群の安定性をみせる楽天バランス均等型

スマホだと字が小さいので、必要部分だけテキストにしました。

ファンド名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

楽天バランス均等型の良さがキラリと光る相場になってきました。

ヘッジあり債券を半分組み込んでいるので下落局面の安心感を考えると頑張っているといえるでしょう。

 

投資が特別好きな人じゃなければ、もうこれ一本で良いんじゃないかな。。

個人的にはオール・カントリーと現金というのが好みですが、全体で資産を見るというのは投資マニアみたいな人しか考えないのかも知れません。

 

ただし下記の2点は抑えておきたいですね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった人
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった人
  • 2020年のコロナショックで何もできなかった人

はけっこう多いと思うのです。

そういった場合に、高くなったものを売り、安くなったものを買うという機械的なリバランスをしてくれるバランスファンドは初心者投資家の強い味方と言えますね。

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみるとバランスファンドは良いなぁ、となるので今後も続けていこうと思います。

 

今まさに暴落中で投資を続けられるか不安、という人もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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関連記事です。

15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

 

ただ海外ETFは少し手間という人が多いのも事実。

そういった場合、小額から使えるソーシャルレンディングは不労所得を実感できるので、投資の意味や資本主義を知るために使ってみるのも良いかもしれませんね。

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この記事を書いた人
ななし

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