【実績紹介】つみたてNISA3年どれくらい増えた?

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つみたてNISAをはじめて3年が経ちました。

eMAXIS Slim米国株式を積立ているのですがどのくらいになったのか。自分用ログも兼ねて記事公開していきます。

米国株に投資してる人は同じようなリターンかもですが、それでも人のお金は気になるもの。(私はそうです。笑)

では、早速見ていきましょう。

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【実績紹介】つみたてNISA3年どれくらい増えた?

とりあえず結論から。

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つみたてNISA状況20211226時点

評価額:1,838,518円

トータルリターン:638,533円

損益率:+53.21%

コロナショックのときに一瞬元本割れした以外、ずっと順調すぎて怖いんですけど。。

というか、つみたてNISAでちゃんと積立設定してたら損してる人いないのでは?

 

調子に乗ってるときが一番危ない。

何度も痛い目にあってきたので特に喜ぶでもなく、いつでも半減するリスクを頭においておきます。しかし、自分のつみたてNISAをみて感じたこともあります。

 

いつも株価半減みたいなことを書いているので、年末だしちょっと別の面から書いてみようかな、と。

 

しっかり積立投資してる人は含み益バリアで安心。初期からやってれば多少の暴落では脱落者で無いのでは?

積立投資をしていると初期に安く仕込んでいても直近で高く買っていくものが積み上がるので、トータルリターンの部分がガンガン上がっていくことってあまり無い気がするんですよね。

私の場合は、コストの安い商品に乗り換えてきたので細かな数字は分からないんですけど。(儲かってると思うんですが、投資元本いくらで〇〇%のリターンとか全然分かりません。)

 

ただ、3年積立投資を続けてきてリターンが53%にもなってます。

これって多少の調整じゃ投資諦める人でなさそうだし、ここ数年ではじめた人めちゃラッキーなんじゃないかなと。

30%くらいの調整でもマイナスにならないです。含み益バリアという言葉をたまに聞きますが、確かにこれは効果大きいわ、と感じました。

 

さすがに50%級の下落がきたら投資怖いとなる人もいそうですが、せっかくの非課税枠だし毎月の投資分くらいはキープしようか、と思うんじゃないかな、と。

相場の良さもあったけど金融庁マジ優秀です。

 

個人的に望むのは適度に低迷しながら老後に爆上げ

年末だし好き勝手書きます。

一番良いなぁ、と思うのは15年くらい相場低迷が続いて私の老後に合わせて株式黄金期がくること。笑

みんな思ってるかも知れませんけど。

ここ10年が強すぎたから、あながち外してもないと思うんですがどうでしょうか。

 

とはいえ、つみたてNISAは老後の自分への仕送り的な要素があります。相場が良くても悪くても変わらず積立を続けていかなきゃ、ですね。

 

今日は短いんですがこのへんで。

3年間続けたつみたてNISAは2021年12月26日時点では+638,533円、+53.21%と絶好調でした。

来年も皆さんと浮かれた話をしたいです。ともに頑張っていきましょう。

 

お読み頂きありがとうございました。

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最近読み終わりましたが超良本でした。

投資系の本ってどうしても言葉が強いというか自慢話的なものが多くないですか?

私はそれが苦手なんですけど、北村慶さんの本はそういったものがなく、でも超読みやすくて初心者にもおすすめの一冊になっています。

もっと早く読んでたら良かった。笑

eMAXIS Slimバランス8資産均等型が欲しくなる一冊でもあります。

 

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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