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バランスファンドが防御力を見せた一ヶ月|長期ウォッチ投信

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を定期確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。早いもので気付けば3年を超えました。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

2018年に副業で稼いだ6万円がこんな育つとは思ってなかったけど身銭切りつつ遠目から確認できるのは良い体験になってます。(バランスファンド中心で6万円→8万円と大満足。)

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっています。

【最初に結論】

さすがに円安でもカバーしきれないレベルで下落を見せだした株式市場。こういったときはバランスファンドの防御力が光ります。(とはいえバランスファンドもマイナス。。)

ニッセイ4資産均等型と楽天バランス均等型の差が徐々に開いてきました。ここらへん為替ヘッジがあるんだろうな、と思いつつ、円高に修正されたときに恩恵受けるし、結局は長期目線で見るのが良いなぁ、とも。

ただ、低迷期というのは積立投資家にとって一番の稼ぎ時。悲観的になり過ぎず毎月淡々と買っていきたいです。

 

では、実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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先月に引き続きオルカン強いがバランスファンドが本領発揮

オルカン積立を始めたので数字だけでスミマセン。

ファンド名損益(%)評価額先月比%
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)29.7¥12,970-6.29
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)47.4¥14,745-6.01
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)70.5¥17,051-9.57
eMAXIS Slim国内債券インデックス-3.14¥9,686-0.15
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型31.4¥13,140-3.88
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)26.5¥12,647-5.45

円安が一段落してしまったこともあり、株安がダイレクトに損失として見えるようになってきました。

ここからアメリカが景気後退して金利引き下げ、金利差解消、円高に戻る、となると私たちもそれなりのダメージを覚悟する必要がありそうです。

国内債券はジリジリ金利の影響が出てきています。しかしデュレーションが長いので金利低下局面になれば十分回復するレベル。

バランスファンドを見ていると持っているリスク通りの動き。今は債券が足を引っ張っていますが、金利低下時には債券価格上昇、株価暴落時にはリバランスでそれなりのリターンに合わせてくるでしょう。

楽天バランス均等型は債券部分に為替ヘッジをしているので円安の恩恵が半分無くなっているのが今は痛い。とはいうものの、円高局面では逆に作用するので為替に拘らず見れる良いファンドかと。

ボラティリティ(値動きの幅)が大きすぎるとリターンを棄損するので、何だかんだで超長期で良いリターンが出るんじゃないかな、と期待しつつウォッチしていきます。

 

とはいえ、3年9ヶ月ホールドしているだけでバランスファンドは30%超、オルカンだと70%のリターンです。

腹落ちした商品を積立投資する。
何だかんだでコレが一番強いと思います。

 

その他思ったことなど。

下落局面での4資産均等型の安心感。オルカン▲9.5%のところ▲3.8%と超手堅い。10年ホールドすれば負けナシは伊達じゃない。
GPIFポートフォリオすごい。。

保有して3年もするとバランスファンドでもばらつきが出てきました。しかしリスクとリターンは想定通りな感じです。

バランスファンドは金利が上がると債券部分がダメージ受けますが、後々は金利リターンが増える、不景気で金利下がる時期は債券価格上昇と長期目線は焦らずいきたいです。

 

金額は小さいのですが、2019年1月1日に買ったオールカントリーは約3年9ヶ月で利回り70.5%となりました。

本来の株式リターンを考えると期待値高めを3年連続で引いた感じ。買ったタイミングもラッキーでした。

 

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国内債券インデックスは金利上昇局面でしばらくマイナスが続くかも。。しかし暴落となった時はコイツより頼りになる投信はありません。

現金と何が違うの?と思うかもですが、コロナショックのときはしっかり+1.2%とかになっていました。

金融危機にリターンが出て、そのタイミングでリバランスを考えると、単品で持つよりもバランスファンドの中に入っててくれると助かる商品ですね。

 

ちなみにコロナショック前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107
ななし
ななし

3年前でさえ「もう株価は限界だ…」と暴落が叫ばれていましたが何だかんだでバイアンドホールドの勝利ですね。

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

オールカントリーはピークから40%くらい下がった感じでしたね。売らずに投資を続けた人はめちゃ凄いです!

コロナショック前の高値 26.2%
現在の損益率 70.5%

バイアンドホールド最強ぅ!

 

バランスファンドは暴落と急回復を通してみても安心してみることができました。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

何だかんだでオールカントリーが強すぎるので改めてチャートを確認してみました。

 

オールカントリーVSバランスファンド

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青色:オールカントリー
ピンク:楽天バランス均等型
緑色:ニッセイ4資産均等型

上述しましたが持ってるリスク通りの感じですね。

バランスファンド対決でも、今まで有利だった楽天バランス均等型が4資産均等型に逆転されました。為替ヘッジありで円安の恩恵受けられないのが要因かも。

直近一年でみると分かりやすいです。

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それにしても直近一年でプラスのオルカン強すぎですね。。半面、円高・株安になったときの覚悟もしておきましょう。(管理人は諦めて5年積立して忘れておく予定。)

 

ただ、永遠に上がり続ける相場は無いし、株式の平均リターンは超長期で6.7%と考えるとバランスファンドが輝くターンもきっと来るでしょう。

しかし、ここ数年相場が好調だったので含み益バリアもあり、意外とメンタル大丈夫だった人も多いのではないでしょうか。

 

たられば話ですし、買った時期がコロナ直前で大金突っ込んでたらこんな考えは出来ないので注意が必要です。

 

今思い出すとコロナショックで管理人が平気だったのは、過去に買っていた資産がほとんどマイナスにならなかったのが大きいのかも。

ガンガンお金は溶けてたけど、長い時間かかってもそのうち回復するやろ的な何かがあったと思います。

 

バイアンドホールドを改めて実感

管理人は無能なので個別株は触っていないんですけど、仮に何度もトレードしたとして、運以外の要素でオールカントリーをバイアンドホールドしたより上手く運用できないでしょう。

しかし2019年1月1日に買った投信ですが、

  • 純正オールカントリー:70.5%(先月80.7%)
  • 楽天バランス均等型:26.5%(先月31.9%)

と、かなり高リターンなんですよね。お気楽運用の楽天バランス均等型も年7%以上で回ってますし。。

 

よくあるパターンとして、瞬間的には爆益が出ていても、

  • 銘柄乗り換えをミスしたり
  • 分散している銘柄が足を引っ張ったり
  • 調整後すぐに資金投入できず上昇を逃したり
  • 税金や手数料を取られたり

といったことで、頑張ったのにオールカントリーどころか楽天バランス均等型にすら勝てないという結果に終わってそうです。

というか、実際に楽天バランス均等型に勝てない投資家さんも多いかも。。

ななし
ななし

アクティブ運用しててS&P500をベンチマークとか嫌になるほど強い。味方にすると超心強いけど、敵にすると恐ろしい子。

 

実際にはオールカントリーだけでなく暴落時のキャッシュも必要

オールカントリーを持っているだけで約3年9ヶ月で70%というのは、インデックス投資の基本と凄さを思い出せてくれるに十分な数字です。

ただ、投資をしていると必ず大きな調整や大暴落と付き合う必要があります。損するタイミングだけ上手く逃げるとかはできませんので。というか、逃げることができても暴騰の瞬間に飛び乗るのは不可能。

これを忘れず、コツコツと買いながら、大きな調整や暴落がきたら余剰金で淡々と買い増しをする。そんな風に投資を続けていきたいですね。

 

この考えをコツコツやっていくなら難しい商品選びとかは何も考えず、オールカントリーと現金だけで十分なんではないでしょうか。。

おわりに|今月はバランスファンドが防御力を見せたが来月はどうでしょう

海を進むヨット

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

バイアンドホールド最強

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

円安もあってチキンな管理人はこの風船がいつ弾けるかビクビクしていたりします。。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。

悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

 

お読み頂きありがとうございました。

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この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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