長期ウォッチ|今から買うなら8資産バランスが良さそう

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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。早いもので丸2年になりますね。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっていました。

しかしコロナショックで被弾した8資産バランスは今から伸びるのでは?とも思っています。オールカントリーとの比較なども調べました。

では、実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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2年ちょいの保有でオールカントリーが+36%に

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)19.9¥11,990
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)37.2¥13,722
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)40.6¥14,059
eMAXIS Slim国内債券インデックス0.0¥9,997
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型21.8¥12,181
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)25.8¥12,576

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっていますね。

コロナショックからの回復はGAFAがけん引していたように思っていましたが、オールカントリーも高値更新しています。株式の春といった感じ。

ここ数年で投資を始めた人はみんな儲かってるんじゃないでしょうか。

 

2019年、2020年と大きな調整もありましたが、どちらも終わってみればバイアンドホールドが報われていますね。

コロナショック前は相場の過熱感でいつ暴落がくるかハラハラしていました。反対に今はコロナが納まらない限り財政出動するからという理由で楽観に包まれています。株式の上げ下げは後にならないと理由が分からないけど、まさかこんなことで上昇するとは思いもしませんでした。

金額は小さいのですが、2019年1月1日に買ったオールカントリーは2年ちょっとで利回り40%にもなっています。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107
ななし
ななし

何買っても儲かってた時期ですね。
今はそれを大きく超えているので個人的にはいつ弾けても諦めるつもりです。

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます
オールカントリーはピークから40%くらい下がった感じでしたね。売らずに投資を続けた人はめちゃ凄いです!

 

バランスファンドは暴落と急回復を通してみても安心してみることができました。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

オールカントリー購入来チャート

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2019年1月1日以降のチャートです。

2018年後半の調整で下がったこと、コロナショックを含め、結果としてはドルコストなりバイアンドホールドが大正解でした。

しかし暴落の最中で大きく買い増しができた人は少ないでしょう。暴落が落ち着くまでは1年?2年?と思って資金を抜いているうちに回復の速さに置いていかれた人もいるかも。

そう考えると、つみたてNISAは初心者にも継続しやすい設定だな、と思いました。

 

しばらくは8資産バランスが良いのでは?

同期間のSlim8資産バランスです。

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何とかコロナショック前の高値を取り戻した段階です。新興国株式、REITと被弾するものが多かったからですね。

単純な株式半分、債券半分に比べると上昇が物足りません。

  • 楽天バランス均等型+25.8%
  • Slim8資産バランス+19.9%

楽天バランス均等型はコロナショックでの下落が小さかったのも好印象です。

しかし、コロナ回復後の世界を考えると、大きく落ちたREITや新興国を買い込んでるSlim8資産バランスは魅力的に思います。地味に日本株も12.5%含んでいますし上昇余地は大きそう。

管理人の妄想ですが、1~2年は楽天バランス均等型を大きく超えそうかな、と。

しかし、Slim8資産バランスをメインに据えてる個人投資家ってメンタル含めてめちゃ強そうなイメージ。絶対どれか一つのアセットが不調なのは出てくるけどそれに耐えてるんですから。殴られるの分かってるけど耐えられる痛みだから平気、みたいにケンカ慣れした感じがあります。笑

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで買い向かえなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

ななし
ななし

ニッセイ4資産とSlim8資産は今後が楽しみ。

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

バイアンドホールド最強

となったので今後もウォッチしていこうと思います。

 

S&P500も過去最高値を更新しました。チキンな管理人はいつ風船が弾けるかビクビクしていたりします。。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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関連記事です。

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投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

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この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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