以前ご相談頂いた読者様から、別の質問を頂きましたのでご紹介します。
メールだけで終わることもありますし、今回のように読者様も気になるのかもと思ったものは記事にしております。
東証で売っている国内ETFのiシェアーズS＆P500【1655】が気になるということ。
1655の特徴
- 東証でS&P500ETFが購入可能
- 1株から買えて単価が安い（2019年12月18日10：30時点で2,500円）
- 円建てでS&P500に投資が可能
- 配当は円建てで年2回
- 信託報酬は年0.15%以内
では、質問も合わせながら見ていきましょう。
読者様からの質問①｜iシェアーズS＆P500【1655】が安いので気になる
まずは頂きました質問から。
一部、管理人が重要そうだなと思った太字などで装飾しています。
読者様からのメール
またまた質問があり、恐縮ながらメールさせて頂きました。
色々ETFを検索するうちに、「1655」iシェアーズS＆P500がとても安いのが気になりました。
このETFについて、どうお考えでしょうか。
流動性についてもななし様のご意見をお伺いしたいです。（流動性が低いと、売れないという事はあるのでしょうか）
またパフォーマンスについては、どう思われますか？
まだ日が浅いETFのようで、なかなか情報が見つかりません。
価額がとても安いので、単純に買いやすいと感じましたが、デメリットも知りたいです。
お忙しい所恐縮では御座いますが、どうぞ宜しくお願い申し上げます。
こちらは管理人からのメール返信。この時点ではざっくばらんなものです。
管理人からのメール返信
おはようございます。
氷河期ブログ管理人のななしです。
私見でざっくりですが、流動性が小さいので、暴落の時に売りたいとかなると不安がありますね。
配当を円で貰いたい場合には使えるかも知れません。
パフォーマンスはブラックロック（世界最大の運用会社）で、中身はIVVという海ETF（S&P500）と同じです。
なので、そこに心配はいりません。
信託報酬だけ円決済なのが理由か少し割高（0.15％以内）になります。
個人的には少額で買うならeMAXIS Slim米国株式（S&P500）で良いかなぁ、と判断です。
日本株を見ることがないので、ちょっと勉強になりました。
また、何かありましたら遠慮なくメール下さいね。
とまぁ、こんな感じの返信を良くしています。
ここまでのまとめ
- iシェアーズS＆P500【1655】は1株単位で少額投資がしやすい
- 海外ETFを使わずにS&P500ETFへ投資が可能
- 少額ならeMAXIS Slim米国株式（S&P500）で良いのでは？
S&P500ETFについてはバンガードのVOO紹介で詳しく書いております。（IVVもほぼ同じです）
関連記事VOOはアメリカだけでなく全世界で売上を出しまくる優良企業の海外ETF【評価と将来見込みあり】
iシェアーズS＆P500【1655】の補足→流動性は何とかなりそう
1655の流動性2019年12月18日時点
画像はSBI証券から。
メールで返信なので細かに確認してませんでした。
純資産も2019年11月29日時点で46.2億円あるので大暴落があっても売買もできそうかな、と。
ただeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の信託報酬（年率0.0968％）が凄まじいレベルなので買うメリットがあまり見つけられません。
少額からが魅力であれば投資信託で良いかな、というのが管理人の意見となります。
さて、こんな話をしたあと、もう一度メールを頂きました。
ちょっと考えての回答になるのでブログにてお返事としました。
読者様からの質問②｜iシェアーズS＆P500【1655】を一般NISAで持とうか悩んでいる
おはようございます。
またお忙しい所、色々調べ教えて下さり感謝致します。
今まで積立nisaの他に、
- 今から（ニュースを信じるとですが、）５年間は一般nisa、
それから積立nisaに戻って残りの18年間の運用を考えていま す。 - 積立nisaで運用中のslim S&P500を継続すべきか、もしくは1655に変えて、
また積立nisaに戻ったときはslimを購入する。 - 楽天全米株式インデックスは継続して一般nisaでも購入し続け
る。 - 1655は積立nisa運用中も継続して特定口座で購入し続ける
。
勘定変更については、悩んでいます。
アドバイスばかり求めて申し訳なく思っています。
さて、管理人からの回答です。超私見となりますがご容赦下さい。
iシェアーズS＆P500【1655】は諦めて、つみたてNISA＋特定口座を続ける
私ならば…という前置きをしますが、つみたてNISAを維持しながら特定口座を続けます。
ご相談を頂いた感じでは非課税期間をとにかく有効利用したい、との思いがありそうです。
- 積立nisaの枠が年40万円と特定口座が年36万円を運用
- 免税効果を長くしたかったから
年76万円の投資を予定だと判断をしております。
一般NISAを使わない理由は非課税期間終了時に元本割れした場合があるからです。
そして、そうなった場合、自分の投資に後悔をしそうなので。
今から10年が低迷期に入ったとすると、非課税期間終了時の払い戻しは元本割れしたものが基準価格になる可能性があります。
（参考例）
一般NISA購入時76万円 → 非課税終了時70万円になって特別口座扱いに
売却したらマイナスのまま終わりますし、ホールドして76万円に戻った時点で売っても6万円は利益として20.315％＝約1万2千円のマイナスです。
5年という非課税期間は難しい、というのが所感です。
投資の目的は「金額」であるべき
投資の目的はお金ですので、
- 効率的で絶対に損したくない
- とにかく得をしたい
となりがちですが、「非課税口座を使い切る」が目的ではないはず。
目標としている金額やリスク許容度までは分かりません。
しかし下記のように、
- 年間40万円＝つみたてNISA✕20年分
- 年間36万円＝特別口座で期間は自由
という金額を20年間積立投資→20年に渡って取り崩せば手堅い投資だと思います。
余裕があればバイアンドホールドで運用先期間を伸ばして利用したい時期から取り崩せばOK。
以前書いた記事ですが、よく読まれているので参考になる部分があるかもです。
関連記事つみたてNISA｜20年後に儲かっていれば贅沢をする。損をしていれば清貧に暮らす
年76万円投資をしている人は少ないだろう
一般的なお仕事をしていて年間76万円を投資につぎ込める方はかなりレアだと思います。
十分なマネーリテラシーがあるので、王道中の王道で投資をするのが良いでしょう。
非課税口座はお得ですが万能ではありません。
また儲かってしまった場合が損と思わず、儲かったから税金払ってやんよ、くらいの気持ちでいたいですね。
iシェアーズS＆P500【1655】には投資しない
さてiシェアーズS＆P500【1655】ですが、こちらには投資をしません。
上述のとおりeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の方が使いやすく今後も信託報酬が下がることもあるでしょう。
海外ETFで直接S＆P500ETFのVOOを買うのも良いですね。
関連記事海外ETF｜超朗報！楽天証券でVTI、VOOの買付手数料が無料に
一株当たりの単価が高いとなるなら、やはり1円単位で購入ができる投資信託の方が便利です。
eMAXIS Slimシリーズの安心感もありますね。
ブラックロックは世界最大の運用会社ですが、1655償還の可能性は僅かですがあります。
最近の償還リストはこちら。
| 1581 | iシェアーズ 先進国株ETF-JDR（MSCIコクサイ） |
| 1582 | iシェアーズ エマージング株ETF-JDR（MSCIエマージングIMI） |
| 1583 | iシェアーズ フロンティア株ETF-JDR（MSCIフロンティア100） |
| 1587 | iシェアーズ 米国超大型株ETF-JDR（S&P100） |
| 1588 | iシェアーズ 米国小型株ETF-JDR（ラッセル 2000） |
| 1589 | iシェアーズ 米国高配当株ETF-JDR（モーニングスター配当フォーカス） |
| 1590 | iシェアーズ 米国リート・不動産株ETF-JDR（ダウ・ジョーンズ米国不動産） |
| 1361 | iシェアーズ 米国ハイイールド債券ETF-JDR（iBoxx ドル建て LHYC） |
| 1362 | iシェアーズ 新興国債券ETF-JDR（自国通貨建） |
| 1363 | iシェアーズ 米国債ETF-JDR（米7-10年国債） |
引用元：iシェアーズETF-JDRシリーズの信託終了（上場廃止）のお知らせ
太字にした商品は個人的に残っていたら欲しかったかもです。
間違っていたらスミマセンですが、高配当ETF【HDV】も国内ETFで出ていて償還されたような。。
まとめ｜iシェアーズS＆P500【1655】には投資しない
- iシェアーズS＆P500【1655】は悪い商品ではない
- しかしeMAXIS Slim米国株式でも良いのでは？
- 一般NISA→つみたてNISAに戻るよりも一貫した運用を心がけたい
3年前なら状況は違ったかも知れませんが、つみたてNISAが始まって以来、投資信託の低コスト化が一気にすすみました。
年間76万円を投資に使える時点で、一般的に見てかなり頑張っている or 恵まれた状況だと思います。
ご自身の行動が損ではないか？と思わず、
- 投資方針を決める
- 腹落ちした商品を決める
- 愚直に続ける
の順番でやってみるのが近道なのかな、と。
コツコツ投資は意外としんどいのです。
ご相談はいつでも歓迎ですので一緒に頑張りましょうね。
ご質問のメッセージありがとうございました。
お読み頂きありがとうございました。
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2015年の発行で、つみたてNISAも無く少し不便な時代の本です。
しかし投資の基礎を思い出すなら、この本を読むのも良いかもですね。
ちなみにですが私は下記のオーディオブックで聴きました。笑
ちゃんとした声優さんが話しているので、めちゃ頭に入りやすいです。
通勤のお供におすすめです。
お得に使う記事もありますよ。いつまで無料キャンペーンがやっているか分からないので是非どうぞ。
関連記事本を聴いて投資知識をインプットしよう【30日間無料＆聴き放題！】
関連記事です。
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海外ETFになりますがS&P500ETFだとバンガードのVOOが一押しです。
eMAXIS Slim米国株式などに投資している方も、改めてS&P500の記事を読んでみるか、と思って頂けると嬉しいです。