NASDAQ100とゴールドに投資をする新しい投信が登場します。
意外とゴールドが好きなみらいさんのtweetで知りました。
こちら。
新しい投信ｷﾀ━━━━(ﾟ∀ﾟ)━━━━!!
▼Tracers NASDAQ100ゴールドプラス
✅投資対象：NASDAQ100 + 金先物
✅信託報酬：年0.2189％
✅運用開始：2025年1月24日ナスダックとゴールド！！うまくはまったらすごいことになりそう😆😆
NISA対象じゃないけどちょっと買ってみたいｗ https://t.co/exJfcaVkhY pic.twitter.com/JwhxEAtvsx— みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 (@instockexnet) December 25, 2024
信託報酬も年0.2189％と激安。
問題は何故かレバレッジを掛けていること。。
ちなみにNASDAQ100とゴールドの組み合わせは個人的にありと思っていて少額で持っています。
保険の代わりに持っていたゴールドのほうが上がってて草w
購入は2021年12月6日となっているので3年くらい保有してる様子。1000万円くらい買っておけば良かった。
いい商品だと思うので、一緒に見ていきましょう。
Tracers NASDAQ100ゴールドプラスの取扱会社など
設定日：2025年1月24日
当初申込期間：2025年1月10日～23日
取扱会社：SBI証券、マネックス証券、楽天証券
Tracersシリーズなので大手ネット証券で買えるのは良いですね。
Tracers NASDAQ100ゴールドプラスの特徴
Tracers NASDAQ100ゴールドプラス最大の特徴はNASDAQ100とゴールドをそれぞれ持つということ。
さらに先物を利用して、それぞれにレバレッジを掛けて資金量の2倍を保有します。
出典：プレスリリース
レバレッジはいらないので株式50、ゴールド50の投資信託を格安でお願いしたい。。
レバレッジ商品なので、思っている以上に値動きは荒いはず。
グローバル3倍3分法ファンドもそうでしたが、何でこの手の商品ってレバレッジ掛けたがるんでしょうか。。
文句を言っても仕方ないので、NASDAQ100と金先物の特徴。
金融緩和にめっぽう強いNASDAQ100とインフレに強いゴールド。
今はどちらも爆上げターンです。
NASDAQ100の将来性は皆さんご存知の通りですし、嫌というほど体験しているインフレによって、ゴールドも爆上がり。
とくに日本円は価値が棄損しまくりなのでゴールド単体で保有する魅力もあります。
NASDAQ100とゴールド（金先物）の推移
切り取り期間が恣意的ですが、株式の下落局面でゴールドが下支えをしてくれています。
とはいえ、ゴールドも十分に値動きが激しいですし、超長期チャートで特性を知っておくと良いかも。
ゴールドの超長期チャート。
出典：楽天証券
NASDAQ100より値動き荒そうw
ただ、値動きの荒いもの同士を組み合わせると意外にリスク・リターンが改善されます。
ざっくり半々が一番効率良かったので、バランスの良い商品ではありそう。
関連記事【混ぜると安全？】ゴールドと株式の最適比率は驚きの○○％
レバレッジ効果や組み合わせによるリスク低減
この画像を見るとNASDAQ100単体の3倍くらいリターンを上げているので欲しくなりますよね。
しかし、両方爆上げのターンにレバレッジをかけていた影響も大きそうなので、逆になっている未来もあったことを想像しておくことが大切。
マイナスイメージばかり書いたので、米国株と金を組み合わせることによる効果など。
うーん、これを見ても最大DD（ドローダウン、最大下落率）がどれも半値近くになるリスクがあります。
せっかくゴールドと組み合わせてるのにリスク低減できていないのが残念。
参考までにもっと長期で先進国株式とゴールドを組み合わせた場合のリスク・リターンの分かりやすい画像など。
先進国株式100％ リスク18.4％ リターン8.4％
株式50％、ゴールド50％ リスク13.1％ リターン10.3％
ゴールド100％ リスク15.5％ リターン10.9％
とはいえ、株式とゴールドなので、最大下落率は40％くらいありそう。
最後にみらいさんの意見も見て終わりにしましょう。
こういう図はどの期間で切るか次第で見え方だいぶ変わるけど、組み合わせる対象としては面白いと思うんだな
このファンドはNISAには対応しないから、よほど良いパフォーマンスが出ないとNISA対応ファンドに税引き後で負けちゃうのが難しいところだよね https://t.co/PeSgV2kNAL pic.twitter.com/cBBiT6t3Gg
— みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 (@instockexnet) December 25, 2024
こういう図はどの期間で切るか次第で見え方だいぶ変わるけど、組み合わせる対象としては面白いと思うんだな
このファンドはNISAには対応しないから、よほど良いパフォーマンスが出ないとNISA対応ファンドに税引き後で負けちゃうのが難しいところだよね
やはり切り取る期間で見え方が変わりますね。
あと、レバレッジを掛けているのでNISA対象外。
リスク低減が目的なら、現金保有率をゴールドに変えたりするのが良さそう。
個人としては素直にNASDAQ100の未来に賭けるほうが良いんじゃないかな、と。
バランスファンド大好きなので、組み合わせとしては好みの商品です。願わくばレバレッジ無しで出して欲しいと思いました。
SBI米国株＆米国債（通称マルコメ）があるので、SBIに期待が良いかも。（マルコメは海外旅行用として月1.5万円を積立投資しています。）
というワケで今日はTracers NASDAQ100ゴールドプラス爆誕というお話でした。
色んな新商品が出てきますが、まずはNISAでコア商品を埋めることが第一。
お互い腹落ちした商品をコツコツ買っていきましょう。
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個人的にはゴールドと株式を混ぜるのはアリと思っています。
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