もし米国株が日経平均並みのバブル崩壊を受けたら・・・私は耐えられるだろうか

ふと、もしかして米国株ってジャパンアズナンバーワンみたいなバブルで、これがもし崩壊したらどうなるんだろう。

私はコレに耐えられるんだろうか。。

そんなことを思ったのでシミュレーションしてみました。

 

とりあえず結論だけ書いておくと何とか耐えられると思う。あくまで思うなので現実になったら分かりません。

でも、投資はやめないだろうし、何とかなるんじゃないかな、と。

では記事にて見ていきましょう。

米国株が日経平均並みのバブル崩壊を受けた場合をイメージしてみよう

皆さんも知っている通り、日経平均は4万円近くから7,000円台まで落ち、しかも長期低迷かつ、いまだに最高値を更新していません。。

画像も見ておきましょうか。

データはウィキペディアで年終わりの株価で出しています。

年	日経平均株価	騰落率
1987年	21564	–
1988年	30159	29.04
1989年	38915.87	29.04
1990年	23848.71	-38.72
1991年	22983.77	-3.63
1992年	16924.95	-26.36
1993年	17417.24	2.91
1994年	19723.06	13.24
1995年	19868.15	0.74
1996年	19361.35	-2.55
1997年	15258.74	-21.19
1998年	13842.17	-9.28
1999年	18934.34	36.79
2000年	13785.69	-27.19
2001年	10542.62	-23.52
2002年	8578.95	-18.63
2003年	10676.64	24.45
2004年	11488.76	7.61
2005年	16111.43	40.24
2006年	17225.83	6.92
2007年	15307.78	-11.13
2008年	8859.56	-42.12
2009年	10546.44	19.04
2010年	10222.92	-3.01
2011年	8455.35	-17.34
2012年	10395.18	22.94
2013年	16291.31	56.72
2014年	17450.77	7.12
2015年	19033.71	9.07
2016年	19114.37	0.42
2017年	22764.94	19.1
2018年	20014.77	-12.08
2019年	23656.62	18.2
2020年	27444.17	16.01

ちょっと意地悪な切り取り方ですが、まぁ自分が耐えられそうかどうかなのでご勘弁を。

とりあえず酷いチャートですねw

ピークから▲78％というのはニューヨーク大恐慌と同レベルです・・・

 

チャートを見て感じたこと。

アカン。。全部致命傷レベルや。。

 

ただ、株式投資するということは、これくらいのリスクを織り込んでおかなきゃ、ということでもあるんでしょうね。

私、ちょっと読みが甘かったかも。

しかし、これくらいのリスクを引き受ける代わりに複利で年6.7％という投資リターンを得られる、と。（しかし算術平均なので幾何平均だともう少し低くみた方が良いかも。）

 

ちょっと米国株でイメージしてみましょう。

 

もしダウ平均が40,000から8,000に落ちたら・・・

なんちゃってダウ仮想チャートです。

あながちダウ4万というのも見えてきたので適当に年度をあてはめました。チャートはそのまま日経パクりです。

でも、案外2032年あたりとか絶対にこんなのは起こらないとは誰も断言できませんよね。

2023年あたりには米国株ブログとか全滅してるかも知れません。。うちのブログも危ないかも。

 

さて、ここから本題です。

管理人はこの状況でも投資を続けられるんでしょうか。答えはイエスです。

投資を続けるためにまず資金管理があり、そのためのリスク許容度だったりポートフォリオがあったりするのです。

 

私の資産で米国株が日経平均並みのバブル崩壊を受ける想定をしてみた

さて、自分の身銭が実際に日経平均の暴落並みに落ちたときに耐えられそうかをシミュレーションしました。

エクセルポチポチの雑仕事ですがイメージで補ってください。

結果としては耐えられそうです。

 

私の米国株が下落しても耐えられそうな理由はカウチポテト

まずは分かりやすく画像で。

青：株価　オレンジ：資産額

緑：資産2000万円ライン　赤：資産1500万円ライン

評価額は初年度をざっくり分かりやすいよう2000万円にしています。それを年末にリバランスしたのを1988年から2020年まで繰り返しました。

 

バブルピークの1989年末に資産が2500万円ちかくに達します。今の老後資産額と同じくらいです。

株価の落ち込みは大きいものの、何だかんだでリスク資産半分、無リスク資産半分の効果は絶大ですした。

• 株式が高くなったら売って現金にしておく
• 暴落したら割安になった株式を買う

たったコレだけですが、1987年に2000万円（リスク1000万円、無リスク1000万円）だった資産はITバブル崩壊を受けて1500万円くらいまで下がるようです。

 

まぁ衝撃的と言えば衝撃的ですが、2000万円が1500万円は気持ち的には耐えることは可能そうです。

私なんかは実際に当時を生きているのでイメージしやすいんですが、まぁまぁな絶望感と諦めた退廃ムードが世を覆っていましたね。

ちなみにデフレはどんどん進むわりに技術革新は凄まじく、少ないお金で楽しめる娯楽が増えたような時代でもありました。

 

耐えられそうな理由はまだあります。

 

実際は配当もあるし追加投資もあるのでトータル資産は増えていく

上記のデータは指数だけです。実際は配当もあるし追加投資もあるのでトータル資産は増えていきますね。

2012年くらいを老後後半とすると、資産爆上がりなのに寿命が近づいてくるという理不尽とせめぎ合いになりそう。。

自分が老後に引退したとして、資産を取り崩しながらのターンのときは3000～4000万円※くらいとして、そのときに本記事のような大暴落＆長期低迷がきたとしても何とか耐えられそうかな、と。

 

2002～2010年くらいまではホントに真っ当な仕事も少なく、ブラック企業ですら働けるだけマシみたいな時代でした。

しかし皆がお金も仕事もなかったし、デフレも進んだのでキャッシュの価値は上がっていましたね。（にちゃんねるではバブルで儲けられなかった公務員が現金価値を増すためのデフレ＆陰謀だとかいう説が流れていましたw）

同じようなレベルの不況だとすると、ホントに仕事もお金もなかった当時よりは生きる難易度が下がっているように思います。

 

最後にテキストデータを見て終わりにしましょうか。（画像だけじゃなく数字も欲しい性格なのです。）

年	日経平均株価	合計資産	リスク資産	無リスク資産
1987年	21,564	¥20,000,000	¥10,000,000	¥10,000,000
1988年	30,159	¥22,904,000	¥11,452,000	¥11,452,000
1989年	38,916	¥26,229,661	¥13,114,830	¥13,114,830
1990年	23,849	¥21,151,598	¥10,575,799	¥10,575,799
1991年	22,984	¥20,767,697	¥10,383,848	¥10,383,848
1992年	16,925	¥18,030,514	¥9,015,257	¥9,015,257
1993年	17,417	¥18,292,858	¥9,146,429	¥9,146,429
1994年	19,723	¥19,503,846	¥9,751,923	¥9,751,923
1995年	19,868	¥19,576,010	¥9,788,005	¥9,788,005
1996年	19,361	¥19,326,416	¥9,663,208	¥9,663,208
1997年	15,259	¥17,278,782	¥8,639,391	¥8,639,391
1998年	13,842	¥16,477,047	¥8,238,523	¥8,238,523
1999年	18,934	¥19,507,999	¥9,754,000	¥9,754,000
2000年	13,786	¥16,855,887	¥8,427,943	¥8,427,943
2001年	10,543	¥14,873,635	¥7,436,817	¥7,436,817
2002年	8,579	¥13,488,155	¥6,744,078	¥6,744,078
2003年	10,677	¥15,137,082	¥7,568,541	¥7,568,541
2004年	11,489	¥15,713,048	¥7,856,524	¥7,856,524
2005年	16,111	¥18,874,514	¥9,437,257	¥9,437,257
2006年	17,226	¥19,527,572	¥9,763,786	¥9,763,786
2007年	15,308	¥18,440,863	¥9,220,431	¥9,220,431
2008年	8,860	¥14,557,217	¥7,278,608	¥7,278,608
2009年	10,546	¥15,943,064	¥7,971,532	¥7,971,532
2010年	10,223	¥15,703,121	¥7,851,560	¥7,851,560
2011年	8,455	¥14,341,660	¥7,170,830	¥7,170,830
2012年	10,395	¥15,986,649	¥7,993,324	¥7,993,324
2013年	16,291	¥20,520,462	¥10,260,231	¥10,260,231
2014年	17,451	¥21,250,991	¥10,625,495	¥10,625,495
2015年	19,034	¥22,214,723	¥11,107,362	¥11,107,362
2016年	19,114	¥22,261,374	¥11,130,687	¥11,130,687
2017年	22,765	¥24,387,335	¥12,193,668	¥12,193,668
2018年	20,015	¥22,914,340	¥11,457,170	¥11,457,170
2019年	23,657	¥24,999,545	¥12,499,773	¥12,499,773
2020年	27,444	¥27,000,759	¥13,500,379	¥13,500,379

何だかんだでITバブル崩壊が一番メンタルやられそうな状況かも。3年連続でゴリゴリお金削られていくし。。

おわりに｜もし米国株が日経平均並みのバブル崩壊を受けたらカウチポテトで乗り切ろう

唐突に思った「米国株がそろそろピークで、日経平均並みの報われない未来があったらどうしよう・・・」という懸念でしたが、自分でビビって計算したら意外に何とかなりそうでした。

こんな感じの下落側にも目を向けつつ、未来は3～5％くらいで増えてたらラッキーかな、とも思います。

 

とりあえず暴落には耐えられそうなので、今までと同じようにコツコツと投資を続けていきたいですね。

もちろん大変な時期が続くかもですが一緒に乗り越えていきましょう。

 

お読み頂きありがとうございました。

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