長期ウォッチ｜楽天バランス均等型を放置で良いのでは？2020年8月

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100％のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になってます。

実保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

楽天バランス均等型を放置で良いのでは？

ファンド名	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	7.30	¥10,730
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	13.06	¥11,307
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	18.54	¥11,854
eMAXIS Slim国内債券インデックス	0.38	¥10,039
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	12.20	¥11,221
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	14.45	¥11,445

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が良いベンチマークになっていますね。ここ数日の下落がありましたが、ほぼピークを取り戻した感じ。

 

バランスファンドは暴落時での安定性を考えると十分過ぎるリターンを出しています。

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100％の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,302	16.3％	11,983
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,416	17.6％	11,801
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,694	26.2％	12,241
Slim国内債券インデックス	10,147	1.7％	10,323
ニッセイ4資産均等型	10,850	12.7％	12,228
楽天バランス均等型	9,565	16.1％	11,107

 

おまけで暴落中も。

商品名	損益	損益（％）	評価額
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	-728	-7.29	9,271
eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	-605	-13.85	8,615
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	-1,210	-12.10	8,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス	120	1.20	10,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型	-456	-4.56	9,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	-287	-2.88	9,712

関連記事長期ウォッチ｜eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

 

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じなので。

 

楽天バランス均等型は安心して保有できる

青：楽天バランス均等型

ピンク：オールカントリー

2020年1月1日からの比較チャートです。

当然株式100％のオールカントリーが強いんですが、下落のダメージを低くするのって想像以上に大切だったりします。

 

ちなみに株式100％だとリスクが大きい＝下落時のダメージが大きいので、当初思っているような株式リターン6.7％などは期待できない可能性が高いです。

管理人はこれをリスクはリターンを蝕むと呼んでいます。

関連記事【リスクはリターンを蝕む】株式投資で複利リターン6％は期待し過ぎの可能性大！

 

ただし、オールカントリー、楽天バランス均等型のどちらも良い商品には間違いありません。とくに米国株の過熱感を心配している人にはなかなか良い選択肢ではないでしょうか。

リスクをコントロールするなら、現金比率を高めておいて暴落時に買い向かうという方法もあるので。

 

バランスファンドは気楽で良い

2019年の何でも上がった時期＋コロナショックを経ているので、そこそこバランスファンドは健闘しているといって良いかな、と。

 

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

• 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
• 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

• 2018年の下落局面で買い増しができなかった
• 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
• 2020年のコロナショックで買い向かえなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

• やはりバランスファンドは良い
• 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

急激な回復もひと段落して、相場の雲行きもあやしくなってきました。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落からほぼ回復しましたね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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ホントに無料で良いの？と思うレポートが読めますし、週に一度なので面倒にもなりません。

最近では、S&P500インデックスファンドに対する、ウォーレン・バフェットの助言といったレポートが良かったです。

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