【12/1まで】超絶お得!Kindle Unlimited3ヶ月間99円

長期ウォッチ|ニッセイ4資産均等型の優秀さに驚く2020年8月

新鮮なレモン、ビタミン、健康お金と投資
↓良かったら応援クリックお願いします!
にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になってます。

実保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

スポンサーリンク

ニッセイ4資産均等型の優秀さに驚く

長期ウォッチ用投信20200813

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)7.15¥10,716
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)12.68¥11,269
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)18.59¥11,859
eMAXIS Slim国内債券インデックス0.21¥10,022
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型11.75¥11,176
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)14.90¥11,490

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっていますね。最高値は抜けないものの含み損から回復した人は多いのでは?

バランスファンドは暴落時での安定性を考えると十分過ぎるリターンを出しています。

 

投資初心者で何を買おうか悩んでいる人は、まずバランスファンドを保有してみて、株式100%の商品を検討すると良いのではないでしょうか。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

 

暴落と急回復を通してみてもバランスが取れていて超おすすめですね。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

ニッセイ4資産均等型はやはり魅力的

4資産VS楽天バランスVSオールカントリーチャート20200813

出典:Yahoo!ファイナンス

青:ニッセイ4資産均等型

緑:楽天バランス均等型

ピンク:オールカントリー

2020年1月1日からの比較チャートです。

楽天バランス均等型の方が数字は良いのですが、チャートで見るとニッセイ4資産均等型の方がキレイですね。意外な発見でした。。

暴落耐性も強く、上昇相場は半分入っている株式が引っ張ってくれる。そういえば年金運用をしているGPIFの基本ポートフォリオも同じですね。

関連記事俺たちのGPIF!12兆円超の運用益!株高で過去最高

※リンクは新しいタブで開きます

 

ななし
ななし

楽天バランス最強や!と思ってましたが、やはりニッセイ4資産均等型も優秀ですね。

米国株の過熱感を心配している人にはなかなか良い選択肢ではないでしょうか。

 

バランスファンドは気楽で良い

長期ウォッチ投信リターン20200813

2019年の何でも上がった時期+コロナショックを経ているので、そこそこバランスファンドは健闘しているといって良いかな、と。

今回の暴落は早く戻ったから良いものの、長期で含み損を抱えたまま積立投資を続けるのって地味にしんどいですからね。

管理人はリーマンショック以降、3年くらいそんな状態でした。。

 

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる

アメリカもEUもしばらく金利を引き下げた状態が続きそう。。

債券部分というのはリターンではなく、リバランス効果を期待するのが良さそうですね。

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

  • やはりバランスファンドは良い
  • 株式100%でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

応援クリックをして頂けると毎日更新する励みになります。

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
にほんブログ村

バランスファンド好きな人は助けると思って応援クリックがあると管理人が泣いて喜びます。

 

最高値からの暴落からほぼ回復しましたね。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

海外の一次情報が欲しい…という人はモトリーフールの無料メールマガジンがおすすめですよ。

ホントに無料で良いの?と思うレポートが読めますし、週に一度なので面倒にもなりません。

最近では、S&P500インデックスファンドに対する、ウォーレン・バフェットの助言といったレポートが良かったです。

外部リンクモトリーフール

※リンクは新しいタブで開きます

 

関連記事です。

15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

毎日更新なので通勤のおともにして貰えると嬉しいです \(^o^)/

ななしをフォローする
タイトルとURLをコピーしました