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バランスファンド最強伝説|ニッセイ4資産、楽天バランス均等型が強い【長期ウォッチ2020年5月10日】

長期ウォッチ用投資信託2020年5月9日お金と投資
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長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

4月はコロナショックの反動で株価が大きく回復しました。

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

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株式半分、債券半分のバランスファンドの良さが分かった4月の上昇

 

長期ウォッチ用投資信託2020年5月9日

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,048-2.47%9,754
Slim全世界株式(3地域均等型)9,097-3.39%9,662
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,7850.94%10,094
Slim国内債券インデックス10,2300.82%10,083
ニッセイ4資産均等型11,2093.31%10,331
楽天バランス均等型9,9964.51%10,451

同じ均等型ですが、Slim8資産バランスはREITと新興国が大きく下がった影響が見えますね。

ニッセイ4資産均等型、楽天バランス均等型は債券部分で下落に対するクッション、株式部分で4月の上昇と美味しいとこ取りがしっかりできています。

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が良いベンチマークになっているな、とも。

 

ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107

 

やはり放置できるバランスファンドは良いですね。欠点は退屈なことくらいでしょうか。

投資は退屈くらいで良いともいえますけど。

 

オール・カントリーは半値戻しをしただけ

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は半値戻しをした状態2020年5月10日

出典:Yahoo!finance

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はまだ半値戻しをしただけですね。

ここから上がるか下がるのかは全く分かりません。

ただ、バランスファンドの場合、上がれば株式の恩恵、下がったら高値圏の債券を売って安くなった株式を自動で買付てくれます。

これは大きなメリットだな、と。

 

現時点ではバランスファンドは気楽で良い

 

長期ウォッチ用投資信託の棒グラフ2020年5月10日時点

凄く狭いプラマイなのにグラフだと不バランスファンド最強と錯覚しそうです。笑

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

  • 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
  • 金利上昇時には債券価格が下がる

 

完璧な商品というのはありませんが、

  • 2018年の下落局面で買い増しができなかった
  • 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
  • 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。

当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに|今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

  • やはりバランスファンドは良い
  • 株式100%でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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関連記事です。

15年以上投資をして分かったこと|不労所得を手にすることが一番大切だった【海外ETF】

投資信託は完全ほったらかしで資産形成ができるので、つみたてNISAを使った投資が最強と思います。

しかし管理人はアホなので、年々豊かになってくるというのが分かりませんでした。

そういった意味では配当を強制的に受けとる海外ETFは金額の大小に関わらず、資本主義を体感しやすい良い商品と思います。

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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