バランスファンド最強伝説｜ニッセイ4資産、楽天バランス均等型が強い【長期ウォッチ2020年5月10日】

長期ウォッチ用に保有している投資信託を確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

 

4月はコロナショックの反動で株価が大きく回復しました。

実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

株式半分、債券半分のバランスファンドの良さが分かった4月の上昇

 

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,048	-2.47％	9,754
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,097	-3.39％	9,662
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,785	0.94％	10,094
Slim国内債券インデックス	10,230	0.82％	10,083
ニッセイ4資産均等型	11,209	3.31％	10,331
楽天バランス均等型	9,996	4.51％	10,451

同じ均等型ですが、Slim8資産バランスはREITと新興国が大きく下がった影響が見えますね。

ニッセイ4資産均等型、楽天バランス均等型は債券部分で下落に対するクッション、株式部分で4月の上昇と美味しいとこ取りがしっかりできています。

 

 

ちなみに暴落前の2020年2月23日はこちら。

商品名	現在値	損益％	評価額
Slimバランス8資産均等型	10,302	16.3％	11,983
Slim全世界株式（3地域均等型）	9,416	17.6％	11,801
Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,694	26.2％	12,241
Slim国内債券インデックス	10,147	1.7％	10,323
ニッセイ4資産均等型	10,850	12.7％	12,228
楽天バランス均等型	9,565	16.1％	11,107

 

やはり放置できるバランスファンドは良いですね。欠点は退屈なことくらいでしょうか。

投資は退屈くらいで良いともいえますけど。

 

オール・カントリーは半値戻しをしただけ

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）はまだ半値戻しをしただけですね。

ここから上がるか下がるのかは全く分かりません。

これは大きなメリットだな、と。

 

現時点ではバランスファンドは気楽で良い

 

凄く狭いプラマイなのにグラフだと不バランスファンド最強と錯覚しそうです。笑

ただし以下の2点は覚えておく必要がありますね。

• 株式は超長期で債券よりもリターンが高かった
• 金利上昇時には債券価格が下がる

 

完璧な商品というのはありませんが、

• 2018年の下落局面で買い増しができなかった
• 2019年の上昇局面で予定通りリバランスできなかった
• 2020年のコロナショックで何もできなかった

という人はけっこう多いと思うのです。

こういった時、やはりバランスファンドは楽で良いな、と。

当サイトが初心者にバランスファンドをおすすめする理由はこのへんにありますね。

 

おわりに｜今後も長期ウォッチをしていきたい

つみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

• やはりバランスファンドは良い
• 株式100％でなくリバランスできるように現金や債券を保有しておこう

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

まだ含み損をかかえていて相場が不安という方もいるかも知れません。

しかし下がり過ぎたものは上がるのも世の道理です。悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

お読み頂きありがとうございました。

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最高値からの暴落から半値戻しをしました。こうなってくると米国株や海外ETFに投資をしたくなる人も多いのではないでしょうか。

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