今月もオルカン強いがバランスファンドの本領発揮!|長期ウォッチ投信

新鮮なレモン、ビタミン、健康お金と投資
↓良かったら応援クリックお願いします!
にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

長期ウォッチ用に保有している投資信託を定期確認しました。

下記の投資信託は2019年1月1日に1万円ずつ買って長期ウォッチをしています。早いもので気付けば3年を超えました。

※リンクは詳細記事が新しいタブで開きます。

2018年に副業で稼いだ6万円がこんな育つとは思ってなかったけど身銭切りつつ遠目から確認できるのは良い体験になってます。

 

コロナショック以降はすっかり株式100%のオールカントリーVSバランスファンドをウォッチする記事になっています。

【最初に結論】

リターンとしてはオルカン最強。
ただ、株式下落局面でバランスファンドが本来の力を発揮してきました。相場に合わせて債券を売り、安くなった株式を買うという自動リバランスをしてくれるのは感謝感謝です。

 

では、実際に保有している投資信託がどうなっているか見ていきましょう。

スポンサーリンク

先月に引き続きオルカン強いがバランスファンドが本領発揮

オルカン積立を始めたので数字だけでスミマセン。

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)30.0¥12,998
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)45.8¥14,585
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)65.6¥16,554
eMAXIS Slim国内債券インデックス-2.9¥9,715
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型30.4¥13,044
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)28.6¥12,859

(下:参考2022年6月11日)

ファンド名損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)33.1213,312.17
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)51.5715,158.29
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)73.5617356.67
eMAXIS Slim国内債券インデックス-2.19,790.95
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型32.6413,264.18
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)30.9813,098.02

円安でマスクされていたリターンもジリジリ減る一ヶ月だったようです。保有している投資信託は全て下がりました。。

こちらも表で見てみましょう。

ファンド名
損益(%)
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-3.15
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-5.73
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-8.01
eMAXIS Slim国内債券インデックス-0.76
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-2.21
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-2.40

国内債券は無理やり金利調整しているのが要因でしょうか。

Slimシリーズを見ていると持っているリスク通りの動き。ここにきてニッセイ4資産均等型と楽天バランス均等型の防御力が光りますね。

ボラティリティ(値動きの幅)が大きすぎるとリターンを棄損するので、何だかんだで超長期で良いリターンが出るんじゃないかな、と期待しつつウォッチしていきます。

 

とはいえ、3年6ヶ月ホールドしているだけでバランスファンドは28%、オルカンだと65%のリターンです。

腹落ちした商品を積立投資する。
何だかんだでコレが一番強いと思います。

 

その他思ったことなど。

4資産均等型が楽天バランス均等型を逆転した。
GPIFポートフォリオすげぇ。。

あと8資産バランス型も楽天バランス均等型を逆転してます。

3地域均等株式は米国少なめ、日本と新興国多めが功を奏してオルカンより被弾も小さい。今後、アメリカ低迷、日本と新興国が優位に賭けるなら面白い商品。(エリアギャンブルが嫌いな人はオルカンだけが良いと思います。)

コロナショック後はばらついていたのですが、3年もするとリスクとリターンが分かりやすいですね。

金利上昇の影響を受けていたバランスファンドですが、株安&金利ちょい下げターンでは強さを見せました。

金利が上がると債券部分がダメージ受けますが、後々は金利リターンあるし、不景気で金利下がる時期は債券価格上昇で長期目線は焦らずで良いでしょう。

 

金額は小さいのですが、2019年1月1日に買ったオールカントリーは約3年ちょいで利回り65.5%となりました。

本来の株式リターンを考えると期待値高めを3年連続で引いた感じ。買ったタイミングもラッキーでした。

 

blank

国内債券インデックスは金利上昇局面でしばらくマイナスが続くかも。。しかし暴落となった時はコイツより頼りになる投信はありません。

現金と何が違うの?と思うかもですが、コロナショックのときはしっかり+1.2%とかになっていました。

金融危機にリターンが出て、そのタイミングでリバランスを考えると、単品で持つよりもバランスファンドの中に入っててくれると助かる商品ですね。

 

ちなみに暴落前の最高潮だった2020年2月23日。

長期ウォッチ投資信託20200223

【参考】コロナショック前

商品名現在値損益%評価額
Slimバランス8資産均等型10,30216.3%11,983
Slim全世界株式(3地域均等型)9,41617.6%11,801
Slim全世界株式(オール・カントリー)9,69426.2%12,241
Slim国内債券インデックス10,1471.7%10,323
ニッセイ4資産均等型10,85012.7%12,228
楽天バランス均等型9,56516.1%11,107
ななし
ななし

3年前でさえ「もう株価は限界だ…」と暴落が叫ばれていましたが何だかんだでバイアンドホールドの勝利ですね。

 

おまけで暴落中も。

長期ウォッチ銘柄状況2020年3月15日

【参考】暴落中の状況

商品名損益損益(%)評価額
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)-728-7.299,271
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)-605-13.858,615
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)-1,210-12.108,790
eMAXIS Slim国内債券インデックス1201.2010,121
ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型-456-4.569,544
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)-287-2.889,712

関連記事長期ウォッチ|eMAXIS Slim国内債券インデックス以外全てマイナスに

※リンクは新しいタブで開きます

オールカントリーはピークから40%くらい下がった感じでしたね。売らずに投資を続けた人はめちゃ凄いです!

コロナショック前の高値 26.2%
現在の損益率 73.5%

バイアンドホールド最強ぅ!

 

バランスファンドは暴落と急回復を通してみても安心してみることができました。コロナショックでのマイナスが小さかったのも好印象。

投資なんて、ちょっと退屈くらいで良いと思います。

実際、管理人もカウチポテトポートフォリオというリスク資産半分、現金半分といった比率なので同じような感じです。

 

何だかんだでオールカントリーが強すぎるので改めてチャートを確認してみました。

 

オールカントリーVSバランスファンド

blank

青色:オールカントリー
ピンク:楽天バランス均等型
緑色:ニッセイ4資産均等型

上述しましたが持ってるリスク通りの感じですね。

バランスファンド対決でも、今まで有利だった楽天バランス均等型が4資産均等型に逆転されました。為替ヘッジありで円安の恩恵受けられないのが要因かも。

 

ただ、永遠に上がり続ける相場は無いし、株式の平均リターンは超長期で6.7%と考えるとバランスファンドが輝くターンもきっと来るだろうな、と。

しかし、ここ数年相場が好調だったので含み益バリアもあり、意外とメンタル大丈夫だった人も多いのではないでしょうか。

 

たられば話ですし、買った時期がコロナ直前で大金突っ込んでたらこんな考えは出来ないので注意が必要です。

 

今思い出すとコロナショックで管理人が平気だったのは、過去に買っていた資産がほとんどマイナスにならなかったのが大きいのかも。

ガンガンお金は溶けてたけど、長い時間かかってもそのうち回復するやろ的な何かがあったと思います。

 

バイアンドホールドを改めて実感

管理人は無能なので個別株は触っていないんですけど、仮に何度もトレードしたとして、運以外の要素でオールカントリーをバイアンドホールドしたより上手く運用できないでしょう。

しかし2019年1月1日に買った投信ですが、

  • 純正オールカントリー:65.5%(先月73.5%)
  • 楽天バランス均等型:28.6%(先月30.9%)

と、かなり高リターンなんですよね。お気楽運用の楽天バランス均等型も年7%以上で回ってますし。。

 

よくあるパターンとして、瞬間的には爆益が出ていても、

  • 銘柄乗り換えをミスしたり
  • 分散している銘柄が足を引っ張ったり
  • 調整後すぐに資金投入できず上昇を逃したり
  • 税金や手数料を取られたり

といったことで、頑張ったのにオールカントリーどころか楽天バランス均等型にすら勝てないという結果に終わってそうです。

というか、実際に楽天バランス均等型に勝てない投資家さんも多いかも。。

ななし
ななし

アクティブ運用しててS&P500をベンチマークとか嫌になるほど強い。味方にすると超心強いけど、敵にすると恐ろしい子。

 

実際にはオールカントリーだけでなく暴落時のキャッシュも必要とは思う

オールカントリーを持っているだけで約3年半で65%というのは、インデックス投資の基本と凄さを思い出せてくれるに十分な数字です。

ただ、投資をしていると必ず大きな調整や大暴落と付き合う必要があります。損するタイミングだけ上手く逃げるとかはできませんので。というか、逃げることができても暴騰の瞬間に飛び乗るのは不可能。

これを忘れず、コツコツと買いながら、大きな調整や暴落がきたら余剰金で淡々と買い増しをする。そんな風に投資を続けていきたいですね。

 

この考えをコツコツやっていくなら難しい商品選びとかは何も考えず、オールカントリーと現金だけで十分なんではないでしょうか。。

おわりに|今月はバランスファンドが本領発揮だったが来月はどうでしょうか

海を進むヨット

管理人のつみたてNISAはeMAXIS Slim米国株式(S&P500)なので、まったく長期ウォッチと関係ない商品です。

しかし実際に保有をしてみると

バイアンドホールド最強

となるので今後もウォッチしていこうと思います。

 

円安もあってチキンな管理人はこの風船がいつ弾けるかビクビクしていたりします。。

とはいえ、暴落で逃げずに投資を続けた人が勝利したのは記憶に新しいです。

悲観しすぎずにコツコツと一緒に頑張りましょうね。

 

お読み頂きありがとうございました。

応援クリックをして頂けると毎日更新する励みになります。

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
にほんブログ村

暴落時の買い増しにテンションが上がる人やバランスファンド好きの人からの応援ポチがあると管理人が泣いて喜びます。

 

関連記事です。

当サイト(氷河期ブログ)でも4資産均等型は人気のコンテンツです。

 

この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

毎日更新なので通勤のおともにして貰えると嬉しいです \(^o^)/

ななしをフォローする
タイトルとURLをコピーしました