インスタを見ていると亮平さんがパーマネントポートフォリオの投稿をしていました。
亮平さんはこれだけやれば大丈夫! お金の不安がなくなる資産形成1年生を書いている有名人ですね。
インスタはこちら。
では、記事にてパーマネントポートフォリオの凄さを見ていきましょう。
【鉄壁】簡易版パーマネントポートフォリオが思ったより凄かった件
簡易版パーマネントポートフォリオとは
簡易版と書いたのは管理人が勝手に付けたものです。
本家はアメリカのハリー・ブラウンが提唱していたものかと思います。
- 米国株：25%
- 長期米国債：25%
- 金：25%
- キャッシュ：25%
という超シンプルなポートフォリオなのに案外強いんですよね。カウチポテトポートフォリオをさらにディフェンシブにした感じでしょうか。
レイダリオのオールウェザーも金を含んでいますが、ちょっと管理が面倒な気もします。
- 株式（S&P500など）：30%
- 中期米国債（7~10年）：15%
- 長期米国債（20年超）：40%
- 金：7.5%
- 商品取引（コモディティ）：7.5%
本家パーマネントポートフォリオ
ふと本家のパフォーマンスを知りたくなったので、先にこちらを。
スマホで字が小さい人はゴメンナサイ。
出典：www.portfoliovisualizer.com
ニッケイ4資産均等型みたい。。
1972年からの長期チャート。
縦長赤枠あたりがリーマンショックです。
驚異的なのがWorst Yearが-5.2％ということ。
それでいて50年保有していたら資産33倍になってます。（10,000ドル→330,450ドル）
50年で33倍が凄いかどうかですが、これ、めちゃ凄いんですよね。
算数苦手なのでネットで計算してもらいました。
参考：野村証券みらい電卓
ファーーーwww
利回り7.2％ですやん
最大下落率も13.5％とメンタルに優しそう。
ちなみに1970～1985年くらいまでは厳しい時代でした。
債券も株式も地獄みたいな。
S&P500との比較チャート。
S&P500はちょっと異次元ですが、パーマネントポートフォリオが厳しかった時代は株式もつらい時期でしたね。
ただ、ITバブル崩壊からリーマンショックあたりの安定さをみると、かなり良いイメージになります。
さて、本題。
亮平さんの簡易版パーマネントポートフォリオ。
亮平さんの簡易版パーマネントポートフォリオ
インスタの記事を少しお借りします。
米国株、米国長期債、ゴールドをそれぞれ1/3ずつ保有。
なにこれ、超わかりやすいんですけど。
キャッシュないので、株式買いたい病にならないのも良い。
バックテストはというと。
一番悪いときで-3.96％と超優秀。
キャッシュ入れた元祖パーマネントポートフォリオは-5.2％だったので、インフレダメージってバカにならないんですね。。
私たちもインフレの脅威は徐々に感じ始めているところ。案外、この3分割は良さそうと思い始めました。
VTIとの比較チャート。
VTIの登場が2006年なので短めのチャートです。
それでも安定したイメージは伝わりますね。
ちなみにお父様の資産はこのパーマネントポートフォリオで運用しているようです。
実際の金額などはインスタ投稿にてご確認ください。
亮平さんのインスタ記事：暴落に強いパーマネントポートフォリオ（インスタ）
さて、これを見て思ったことなど。
PayPay証券でパーマネントポートフォリオができるやん！
でした。
PayPay証券でパーマネントポートフォリオを作ろうと思う
VTIもゴールドもしっかりありますね。
長期債はTLTがあります。
PayPay証券の良いところは1,000円単位で買えるので、コツコツ積立ながら金額バランスを取りやすいところ。
お小遣いも余ってるので長期ウォッチ用に買ってみようかな、と思っています。
もし買ったら記事でご紹介します。
公式リンク：PayPay証券
PayPay証券じゃなくて海外ETFを使いたい場合はステートストリートのETFを使うと低予算でポートフォリオが作れます。
株価は2021年12月時点
経費率や商品詳細などは下記よりどうぞ。
関連記事【海外ETF】100ドル以下で買いやすいメジャー指数ETF【積立投資向け】
資金豊富な人はこっちがおすすめかも。
おわりに｜意外とパーマネントポートフォリオ良さそう！
最後にもう一度亮平さんの画像をお借りして終わります。
カウチポテトポートフォリオも好きなんですが、手堅いわりにリターンある組み合わせが全般的に好きみたいです。
これからインフレ対策とか考えるとゴールドも必要かなぁ、と思ってたところ、亮平さんのインスタを見て改めて驚きました。
実際、自分でやってみないと分からない部分もあるので、ちょっとお小遣いで試してみようかなと思います。
もし興味ある方がいたら一緒にPayPay証券で運用しましょうw
今日はパーマネントポートフォリオが手堅い、というお話でした。
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