2019年6月時点での資産状況と、今後の推移を紹介していきます

老後資産ポートフォリオ20190630お金と投資

2019年も半分が終わりました。

管理人は3ヶ月に一度、老後資産の状況をチェックしたので記事にて公開をします。

人の資産状況って気になる人は多いかと思います。私は気になる方なので。

記事内容は、老後資産の状況を調べたものです。2018年12月時点との状況とも比較しています。

合わせて夏以降、追加入金が難しくなってくるので、その事もちょっと触れています。

株高が続いているのでログを取っておき、後日のネタになればとも思っています。笑

管理人のリスク許容度などが参考になれば幸いです。

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リスク資産の状況

楽天証券20190630状況

メインにしている楽天証券の状況

ほとんどのリスク資産は楽天証券に集まっています。前月比のところがバグっていますがスルーしてあげて下さい。

海外ETFが主力で、つみたてNISA等での投資信託が続きます。

外貨MMFは分配金をプールしている分ですね。

ここに無リスク資産(現金等)が入る事で大体のポートフォリオを把握しています。

2019年6月30日時点でのポートフォリオ

老後資産ポートフォリオ20190630

老後資産ポートフォリオ20190630

ざっくり半々のカウチポテトポートフォリオです。

未来は誰にも分かりませんが、株価が高値更新を続けてもラッキー、しばらく下落相場が続いても安く買えるだけのキャッシュも用意しているのでラッキー。

心の平穏を保てるお気楽ポートフォリオです。

リスク資産と無リスク資産の金額

  • リスク資産:9,516,718円
  • 無リスク資産:10,358,846円
  • 合計:19,875,564円

微妙なところで2000万には足りていませんが、たぶん2018年末時点よりは増えていると思います。

子供への株式資産とか生活防衛費を入れても、アッパーマス層には中々届かない状態。

管理人は8月末でリストラになるので、しばらく老後資産の伸びはかなり緩やかになりそうです。

株式受難の時代もあるでしょうが、それもバイアンドホールドで乗り越えて老後に1.5倍くらいになっていると嬉しいなぁ、と。

参考|2018年12月末の金額

過去の記事を探したら昨年末の金額が出てきました。

  • リスク資産:7,904,402円
  • 無リスク資産:9,614,769円
  • 小計:17,519,171

何だかんだで、けっこう増えてますね。半年で200万円くらい。

これは昨年末の株価急落が大きかったからですね。

管理人が何かをやったわけなく、単純なバイアンドホールドと買い増しをしただけです。

その間、つみたてNISAや副業収入で株式資産を購入、ボーナスや給料で無リスク資産を積みあげたのみ。

わずか半年前のことも忘れていますが、これくらいが丁度良いのだと思っています。

関連記事リバランスは年1回程度で大丈夫。それよりも株式と債券(現金)比率に注意【老後資産状況20181230】

※リンクは新しいタブで開きます

2018年末にも書いていますが、リバランスは年1回くらいで十分です。

リスク資産と無リスク資産の比率をみておけば焦る事はないかな、と。長期投資の半ばなので焦らずのんびりいきます。

今後の老後資産は伸びが少なくなっていく

上にも書きましたが、現在の仕事がなくなるので、しばらくは老後資産はあまり伸びない模様。

副業収入がある時に、VYMとBNDが増えていくと思います。

無リスク資産の部分を増やすのは、給与からの入金です。ここが厳しい。。

大きくポートフォリオが変わらないように見ていきたいですが、つみたてNISAなどでリスク資産が増えていくような感じになりそうです。

あまりに増えすぎたら、過去の海外ETFや個別株を売って様子を見ます。

おわりに|半年前とは資産も環境も変わっていて驚く

たった半年で、資産状況は上振れしますし、仕事の状況も一変します。

株式の上げ下げに付き合っていたら疲れるので、忘れるくらいがちょうど良いですね。

積立投資も日々のお仕事があってのものです。

管理人のように仕事が無くならないよう、読者の皆様におきましては「いのちだいじに」で乗り切って貰いたいところ。

幸いにして、それなりに給与を頂いていた事、生活防衛費を厚めに用意している事、その他いろいろあって焦る事はない状況です。

年末に資産状況がどうなっているかが楽しみですね。

 

著者のNightWalkerさんも、リスク資産半分、無リスク資産半分のカウチポテトポートフォリオです。

リーマンショックも乗り越え、今はアーリーリタイアされていますね。

管理人はしばしセミセミリタイアをしそうなので、久しぶりに読み直そうと思っています。

ななし
ななし

セミリタイアを実際にされたインデックス投資家の本、というのは貴重だと思いますので興味のある方にはオススメしたいですね。

 

関連記事です。

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この記事を書いた人
ななし

1976年生まれ、超就職氷河期世代のインデックス投資家。投資情報を中心とした当サイトの管理とWebライターをしております。自己紹介は「ななし」をクリックで。

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